邮政银行管理基础知识

多选题下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的有（）。A单位代理个人开立个人结算账户B客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务C客户要求对活期存折重新写磁D客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

题目
多选题
下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的有（）。
A

单位代理个人开立个人结算账户

B

客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务

C

客户要求对活期存折重新写磁

D

客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

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第1题：

我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施

B.客户身份识别制度适用范围应予扩大

C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

E.确定免予身份识别的情形


正确答案：ABCDE

第2题：

邮政储蓄机构应遵循“了解你的客户”的原则，对客户身份进行识别。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第3题：

下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()

A.客户身份信息

B.客户身份资料

C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料

D.客户交易记录


参考答案：ABC

第4题：

下列选项中，属于邮储银行VIP客户级别的有（）。

  • A、银卡级
  • B、金卡级
  • C、白金级
  • D、钻石级

正确答案:B,C,D

第5题：

邮政储蓄机构在进行客户身份识别时，如客户拒绝提供有效身份证件，则应及时报送可疑交易。

A正确

B错误


A
略

第6题：

简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


正确答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers,KYC）或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。 （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

第7题：

开户交易中客户身份识别的具体规定。
1）开立个人存款账户，要求核对账户户主有效实名证件，登记身份基本信息，户主的住所地与经常居住地不一致的，登记户主的经常居住地，并留存账户户主有效实名证件的复印件或者影印件；
2）代理他人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对代理人有效实名证件，留存代理人及户主有效实名证件的复印件或者影印件；
3）单位代理个人开立存款账户的，除核对户主有效实名证件外，还应核对单位负责人、授权经办人的有效实名证件，留存单位负责人、授权经办人及户主的有效实名证件复印件或者影印件；
4）在确认客户已与邮政储蓄机构建立了业务关系、已保存客户有效实名证件的复印件或影印件的前提下，在给该客户办理多笔开户业务时，只需保存一份其证件的复印件或影印件。
略

第8题：

对客户进行身份识别的时候,留存客户身份证的正面,还需要留存客户身份证的反面。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第9题：

下列选项中，属于邮政储蓄网点普通柜员职责的有（）。

A负责受理客户咨询

B负责网点贷款业务资料的整理和保管

C负责登记小额质押贷款业务台账

D负责对客户及其提供的资料进行初审


A,C,D
略

第10题：

下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的交易有（）。

  • A、单位代理个人开立个人结算账户
  • B、客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务
  • C、客户要求对活期存折重新写磁
  • D、客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

正确答案:A,C,D

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