中国银行(派驻经理)考试

多选题内控整改是指针对何种系列活动发现的问题（）A一道防线自我检查或评估等系列活动发现的问题B各类监管机构检查或评价及外部审计机构审计或评价C稽核部门检查或评价D二道防线检查、日常监控或特定操作风险管理工具（如操作风险与控制评估（RACA）、关键风险指标（KRI）、损失数据搜集（LDC）等）

题目
多选题
内控整改是指针对何种系列活动发现的问题（）
A

一道防线自我检查或评估等系列活动发现的问题

B

各类监管机构检查或评价及外部审计机构审计或评价

C

稽核部门检查或评价

D

二道防线检查、日常监控或特定操作风险管理工具（如操作风险与控制评估（RACA）、关键风险指标（KRI）、损失数据搜集（LDC）等）

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第1题：

在商业银行操作风险的管控手段中，（ ）是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况，对于风险预警、日常监控具有重要作用。

A.控制评价
B.操作风险与控制自评估
C.关键风险指标
D.损失数据库

答案：C
解析：
商业银行操作风险管理工具和手段主要有操作风险与控制自评估、关键风险指标和损失数据库等。其中，关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况，对于风险预警、日常监控具有重要作用。

第2题：

操作风险管理三大工具是操作风险与控制评估（RACA）、关键风险指标（KRI）和损失数据收集（LDC）（）。


正确答案:正确

第3题：

公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，以下说法正确的是：（）

A.第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险；

B.第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；

C.第二道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。

D.第三道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；

E.第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。


正确答案：ABE

第4题：

是反映关键操作风险状况的一系列统计数据，定量跟踪监测风险发生可能性、影响度或某一控制有效性（）

  • A、操作风险控制与评估（RACA）
  • B、操作风险关键风险指标（KRI）
  • C、损失数据搜集（LDC）
  • D、内部控制与操作风险管理报告

正确答案:B

第5题：

《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发[2015]97号）规定，关于加强“三道防线”建设方面，说法正确的是（）

  • A、业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议
  • B、风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
  • C、审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
  • D、三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。

正确答案:A,B,C,D

第6题：

公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，以下说法正确的是（）

  • A、第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险
  • B、第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议
  • C、第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督
  • D、以上说法不全对

正确答案:A,B,C

第7题：

公司应该建立以风险管理为中心的三道防线或三个层次的管理框架，包括下列哪些：（）。

  • A、第一道防线由各职能部门和业务单位组成。在业务前端识别、评估、应对、监控与报告风险；
  • B、第二道防线由风险管理委员会和风险管理部门组成。综合协调制定各类风险制度、标准和限额，提出应对建议；
  • C、第三道防线由董事会和监事会组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。
  • D、第三道防线由审计委员会和内部审计部门组成。针对公司已经建立的风险管理流程和各项风险的控制程序和活动进行监督。

正确答案:A,B,D

第8题：

下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法中，正确的是( )。

A.业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
B.风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
C.人力资源管理条线作为第四道防线，应针对风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”
D.审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违纪违规问题提出整改意见

答案：A
解析：
业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进，及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议，动态调整制度、流程、风险控制措施，提出修订重要凭证和合同文本等建议；黑钻压卷，瑞牛题库软件考前一周更新，下载链接 www.niutk.com 风险合规条线作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责；审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。三道防线各部门应分工明确、职责清晰、有机配合、无缝对接。

第9题：

在确定内控评价内容时，可充分考虑（）

  • A、内部检查结果
  • B、监管检查结果
  • C、审计部门出具的审计报告
  • D、兴业银行操作风险与控制识别评估流程梳理情况

正确答案:A,B,C,D

第10题：

内控整改是指针对何种系列活动发现的问题（）

  • A、一道防线自我检查或评估等系列活动发现的问题
  • B、各类监管机构检查或评价及外部审计机构审计或评价
  • C、稽核部门检查或评价
  • D、二道防线检查、日常监控或特定操作风险管理工具（如操作风险与控制评估（RACA）、关键风险指标（KRI）、损失数据搜集（LDC）等）

正确答案:B,C,D

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