招商银行公司产品经理考试
判断题虚拟现金池业务，日终清算前，母账户余额<0、母账户余额+子账户汇总余额<0：即整体透支，则系统在法人账户透支额度项下自动发放款项填平母账户整体透支相应部分。A 对B 错
题目
判断题
虚拟现金池业务，日终清算前，母账户余额<0、母账户余额+子账户汇总余额<0：即整体透支，则系统在法人账户透支额度项下自动发放款项填平母账户整体透支相应部分。
A
对
B
错
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第1题：
甲账户开通日间透支服务，约定其上级账户作为补足账户，在营业终了通过上级账户补足透支，工商银行的风险制手段为（）。
- A、日间透支实行额度控制，甲账户实际发生的每一笔透支行为，日间透支额度都要做相应的扣减B.上级账户可以采取保留资金的方式作为日终清算保证
- B、甲账户日间透支金额大于其日间透支额度，或大于上级账户的实际余额与法人账户透支额度之和时，甲账户将不能再透支支付
- C、以上都可以作为风险控制手段
正确答案:D
第2题：
虚拟现金池日终清算时，若当前母账户余额<0、母账户余额+子账户汇总余额<0，则招商银行系统（）。
- A、对母账户在法人账户透支额度项下自动发放款项，填平整体透支
- B、对母账户依据填平整体透支后剩余的负余额，按照活期存款利率计提应收利息
- C、对母账户法透放款部分按照法透利率计提应收利息
- D、对子账户按照实际余额计提应付利息
正确答案:A,B,C,D
第3题：
批归资金池子账户的对外支付金额受（）约束。
- A、子账户余额
- B、集团可用透支额度
- C、子账户上存余额
- D、子账户核定的超额额度
正确答案:A,B,C
第4题：
超额定支子账户对外支付时，子账户的支付金额必须同时满足如下条件（）。
- A、必须小于或等于子账户余额加可用超额额度
- B、必须小于或等于最高级账户可用余额加可用透支额度之和
- C、必须等于或大于子账户余额加可用超额额度
- D、必须等于或大于最高级账户可用余额加可用透支额度之和
正确答案:A,B
第5题：
虚拟现金池业务，日终清算前，母账户余额<0、母账户余额+子账户汇总余额<0：即整体透支，则系统在法人账户透支额度项下自动发放款项填平母账户整体透支相应部分。
正确答案:正确
第6题：
虚拟现金池（）是偿还母账户日间透支的保障措施。
- A、子公司账户自身存款余额
- B、子公司在开户行的法人账户透支额度
- C、母公司账户自身存款余额
- D、母公司在开户行的法人透支额度
正确答案:D
第7题：
日间，虚拟资金池母账户可在（）内发起对外支付。
- A、日间透支额度
- B、账户实际余额+日间透支额度
- C、日间透支额度+法人透支额度
- D、账户实际余额+日间透支额度+法人透支额度
正确答案:B
第8题：
“自动型零余额”资金收支两条线管理模式的含义是（）
- A、收入账户资金实行“自动清零上划”；支出账户资金实行“限额控制（按月度资金计划）、日间透支、日终清算、零余额”管理
- B、支出账户资金实行限额控制
- C、支出账户资金实行日间透支、日终清算
- D、账户零余额管理
正确答案:A,B,C,D
第9题：
清算账户日终罚息，系统批量后输出（）。
- A、清算账户日终透支挂账统计表
- B、清算账户日终透支罚息计算表
- C、资金清算挂账转入记账凭证
- D、清算账户日终透支罚息汇总记账凭证
正确答案:A,B,C
第10题：
存在隔夜透支的结算账户，当账户余额（）时，日终自动归还隔夜透支。
- A、大于零
- B、大于透支额
- C、日间增加
- D、日间减少
正确答案:A