平安银行运营业务考试

多选题理财经理下列销售行为，错误的有（）。A为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级B基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上C拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品D为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务

题目
多选题
理财经理下列销售行为，错误的有（）。
A

为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级

B

基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上

C

拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品

D

为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务

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第1题：

下列员工的行为没有违反《员工行为禁止规定》的是( )。

A.支行员工向客户提供回扣返利等方式进行产品营销

B.某支行客服经理受理客户现金缴纳交通罚款业务，让客户将款项存入自己的卡中，再到多媒体机上办理

C.某支行行长伪造公章为某企业负责人张某向社会人员黄某大额借款提供担保

D.大堂经理将客户引领给有销售资格的理财经理进行相应产品销售


参考答案：D

第2题：

关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（　　）。

A.应当遵循公平、公开、公正原则
B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

答案：D
解析：
此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

第3题：

中国银行理财团队中的成员包括理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第4题：

个人理财产品原则上应通过销售行的理财区、理财中心、财富管理中心的（）进行销售。

  • A、网点主任
  • B、客户经理
  • C、理财业务人员
  • D、行长

正确答案:C

第5题：

个人客户经理在进行理财产品销售时，允许有以下销售行为：（）

  • A、将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销。
  • B、向消费者充分披露理财资金的投资管理信息。
  • C、误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品。
  • D、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息。

正确答案:B

第6题：

代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，我国不属于这一销售模式的是（）。

A:通过投资公司的财务顾问进行的销售
B:通过证券公司的理财经理进行的销售
C:通过基金公司的理财经理进行的销售
D:通过银行的理财经理进行的销售

答案：C
解析：
国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。直销是指不通过中介机构而由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。

第7题：

个人理财销售人员必须经总行资格认证后方能从事理财产品的推介和销售工作，未经培训并取得相关资质的人员一律不得向客户提供理财投资顾问意见、销售理财产品；如客户需要提供相关服务，应主动将客户转介给（）。

  • A、运营人员
  • B、理财经理助理
  • C、渠道经理
  • D、有资质的销售人员

正确答案:D

第8题：

()主要从事网点内个人金融产品的销售，为贵宾客户提供以理财服务为主的个性化综合服务，并逐步渗透成为贵宾客户的金融管家。

A、个人客户经理和理财顾问

B、大堂经理和柜员

C、个人客户经理和大堂经理

D、理财顾问和大堂经理


参考答案：A

第9题：

关于理财产品销售，以下说法正确的是（）。

  • A、网点任何人员均可销售理财产品
  • B、获得基金从业资格的人员方可销售
  • C、大堂经理都可以销售
  • D、取得理财业务从业相关资格后方可销售

正确答案:D

第10题：

理财经理下列销售行为，错误的有（）。

  • A、为促成产品销售，帮客户完成风评并匹配拟售产品风险等级
  • B、基于过往经验测算非保本产品预期收益并写于回单之上
  • C、拒绝为65周岁以上的客户购买中高风险以上的产品
  • D、为提升业务受理效率，理财经理代客户操作网银办理业务

正确答案:A,B,D

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