保险学堂
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我爱保险
第1题:
对
错
第2题:
面谈销售
短信提醒
电话沟通
客户分类及准备
第3题:
利于锁定客户行内资产,并能有挖掘客户行外资金的机会,提升AUM
通过专业资产配置提升客户满意度,便于MGM提升客群指标
通过配置复杂产品到投资组合中,提升支行中收指标
以上皆有
第4题:
客户身份证件原件和本人借记卡
《客户风险承受度评估报告书》
《平安银行理财产品销售协议书(个人)》
《平安银行理财产品客户权益须知》
《风险揭示书》
《产品说明书》客户签署页
第5题:
客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和一般账户
客户在同一个营业网点可以同时开立基本账户和专用账户
客户因不用结算用途可以在同一营业网点开立两个以上一般账户
异地建筑施工单位可以凭同一份施工合同同时在两个营业网点开立临时存款账户
预算单位可以凭同一证明文件同时在两个营业网点开立专用存款账户
第6题:
各业务产品中涉及的内部账务处理,按产品操作制度、流程中相应条款执行
未明确核算要求的账务处理,处理部门应在获得财务部门的明确意见后方能进行记账,且将财务意见作为记账依据
应使用专用交易记账的不得使用通用交易
使用通用交易记账的,需在录入、授权、集中审核时检视记账依据是否完备,记账指令是否符合业务管理规定
因账务调整等特殊情况需申请临时放开ICS人工记账权限时,需在录入、授权、集中审核环节审核是否有调账审批等辅助资料
设置为挂销账管理的账户,记账人员应认真核实业务背景,关注挂销业务的关联性
第7题:
15分钟
20分钟
30分钟
40分钟
第8题:
10
50
100
1000
第9题:
远程柜面尾箱由支行主管用户配置,可跨网点操作
重要空白凭证交出后,责任随之转移,设备保管人负有妥善保管的责任
营业结束时,设备保管人做好日终核对工作,确保账实相符
重要空白凭证的使用应遵循“统一管理、分级负责、账实相符、销号控制”的原则
第10题:
详尽解答客户咨询
指导客户填单
客户等候关怀
二次分流及协助客户使用网银或口袋银行