邮政银行信贷考试

多选题《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》产生的影响（）。A去通道（只允许一层委外）B破除刚兑，产品净值化C不得开展资金池运作，产品与资产期限匹配D从资金端区分公募及私募产品，公募产品不得投资于未上市企业股权（非标）等

题目
多选题
《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》产生的影响（）。
A

去通道（只允许一层委外）

B

破除刚兑，产品净值化

C

不得开展资金池运作，产品与资产期限匹配

D

从资金端区分公募及私募产品，公募产品不得投资于未上市企业股权（非标）等

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第1题：

关于规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务，下列说法正确的是（ ）。

A.资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，所投资的资产管理产品可以再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。
B.资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。
C.资产管理产品不可以再投资—层资产管理产品
D.资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，所投资的资产管理产品不受投资范围的限制。

答案：B
解析：
金融机构不得为其他金融机构的资产管理产品提供规避投资范围、杠杆约束等监管要求的通道服务：
资产管理产品可以再投资—层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。

第2题：

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构应当做到每只资产管理产品资金（），不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。

  • A、单独管理
  • B、单独建账
  • C、单独投资
  • D、单独核算

正确答案:A,B,D

第3题：

金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。

A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算
B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务
C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理
D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品

答案：A
解析：
金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。

第4题：

资产管理产品按照募集方式的不同，分为公募产品和私募产品。（）


正确答案:正确

第5题：

以下哪项是特定多个客户资产管理计划与公募基金的共同提供的服务（）

  • A、产品净值
  • B、投资报告
  • C、资产运作月报
  • D、资产运作季报

正确答案:A

第6题：

资产管理产品按照募集方式的不同，分为（）和（）。

  • A、封闭产品
  • B、公募产品
  • C、私募产品
  • D、周期产品

正确答案:B,C

第7题：

《关于构建绿色金融体系的指导意见》指出，鼓励相关金融机构以（）为基础开发公募、私募基金等绿色金融产品，满足投资者需要。

  • A、资金实力
  • B、绿色经济
  • C、环境保护
  • D、绿色指数

正确答案:D

第8题：

关于分级资产管理产品的说法错误的是（ ）。

A.公募产品和开放式私募产品不得进行份额分级
B.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例（优先级份额/劣后级份额，中间级份额计入优先级份额）
C.固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过2:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过1:1
D.发行分级资产管理产品的金融机构应当对该资产管理产品进行自主管理，不得转委托给劣后级投资者

答案：C
解析：
本题考查金融机构资产管理业务的相关规范。固定收益类产品的分级比例不得超过3:1，权益类产品的分级比例不得超过1:1，商品及金融衍生品类产品、混合类产品的分级比例不得超过2:1。

第9题：

证券公司及代理推广机构应当严格区分公募产品和私募产品，私募产品只能向合格投资者销售。


正确答案:正确

第10题：

资产管理产品按照募集方式的不同，分为（）。

  • A、小集合产品
  • B、限定性型产品
  • C、公募产品
  • D、私募产品

正确答案:C,D

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