邮政银行信贷考试

判断题根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定，商业银行总行应当对合作机构实行名单制管理，建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度，及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出。（）A 对B 错

题目
判断题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》的规定，商业银行总行应当对合作机构实行名单制管理，建立并有效实施对合作机构的尽职调查、评估和审批制度，及时对存在严重违规行为、重大风险或其他不符合合作标准的机构实施退出。（）
A

对

B

错

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第1题：

判断题
依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。（）
A

对

B

错


正确答案： 错
解析： 暂无解析

第2题：

单选题
本-行应对外包服务提供商进行尽职调查，严格落实准入要求，及时、准确地识别外包业务风险，以下哪项不属于尽职调查事项。（）
A

管理能力和行业地位

B

财务稳健性

C

经营声誉和企业文化

D

风险控制能力

E

突发事件应对能力


正确答案： C
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第3题：

单选题
对于水电抵押贷款，以下说法错误的是：（）
A

对于借款人在抵押小水电之外追加其他房产作为抵押物的，抵押率按照小企业授信业务基本制度的相关规定执行

B

额度使用期按照小企业授信业务基本制度的相关规定执行，单笔流动资金贷款最长期限不超过5年，单笔固定资产贷款最长期限不超过10年

C

对于电站收购模式，应综合计入借款人及被收购水电站两者的经营情况及财务数据进行额度测算

D

单户授信金额≤抵押人公司章程（合伙协议）中约定的单笔对外担保限额


正确答案： D
解析： 暂无解析

第4题：

判断题
手机银行购买机票可以使用签约的中国邮政储蓄银行信用卡账户。（）
A

对

B

错


正确答案： 对
解析： 暂无解析

第5题：

多选题
根据《银行业金融机构外包风险管理指引》的规定，银行业金融机构在进行外包活动时应当对服务提供商进行尽职调查，尽职调查应当包括（）事项。
A

经营声誉和企业文化

B

对银行业的熟悉程度

C

对其他银行业金融机构提供服务的情况

D

突发事件应对能力


正确答案： B,C
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第6题：

单选题
以下哪个不属于用于抵押的小水电须满足的条件：（）
A

抵押小水电年发电利用小时数原则上不得低于2000小时，总装机容量不得低于250KW

B

水电站不存在拆迁、关停风险，不在自然保护区核心区和缓冲区、以及其他法律、规章与规划禁止开发的区域

C

抵押小水电依法取得水利厅（局）、发改委（局）、环保厅（局）等有关部门关于兴建小水电的立项批复文件等合法经营手续，无较为明显的生态环境危害或其他重大风险，与小水电站所在村委关系良好，无争端

D

抵押小水电不存在拆迁风险，抵押小水电未对外出租、出借或抵押


正确答案： C
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第7题：

多选题
根据《中国邮政储蓄银行《内控管理手册》管理办法（2018年版）》，《手册》的管理与实施，应遵循以下基本原则：（）
A

分工负责

B

突出重点

C

持续改进

D

系统支持


正确答案： D,A
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第8题：

判断题
在借款合同签约环节，可由管户信贷经理单人与客户进行现场签约。（）
A

对

B

错


正确答案： 对
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第9题：

多选题
下列属于个人分拆结售汇行为的有（）。
A

境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇

B

5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

C

5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户

D

个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇


正确答案： B,D
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第10题：

单选题
对催收过程应当进行录音，录音资料至少保存（）年备查。
A

1

B

2

C

3

D

5


正确答案： A
解析： 暂无解析

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