宁波银行柜员考试
多选题对于以下哪些情况，需做好风险揭示（）A包干制B发现个人客户申购非我*行的理财产品C多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的
题目
多选题
对于以下哪些情况，需做好风险揭示（）
A
包干制
B
发现个人客户申购非我*行的理财产品
C
多名个人客户向某一单位结算账户大额划款的
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相似问题和答案
第1题：
关于理财产品认购、申购说法不正确的是（）
- A、单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额
- B、个人客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
- C、对公客户可以在省内任意营业机构认购、申购理财产品
- D、理财产品销售钱，销售人员应当首先向客户揭示所销售理财产品的风险
正确答案:C
第2题：
符合以下哪些条件的个人活期存款账户，免收小额账户管理费（）
- A、在中平签约的代收代付活期结算账户
- B、偿还个人贷款、信用卡自动划款的活期账户
- C、用于购买基金、理财产品、国债、保险产品的活期账户
- D、VIP客户名下的所有活期账户
正确答案:A,B,C,D
第3题：
商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。
A:利用个人理财业务从事洗钱活动
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示
B:泄露客户个人交易信息
C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
D:不当使用客户个人资料
E:为客户进行理财产品风险揭示
答案：A,B,D
解析：
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。
第4题：
办理以下支付结算业务，需要对客户提供的身份证信息进行核查的业务是（）。
- A、修改单位账户客户信息（单位法人）
- B、单位大额取现
- C、个人现金汇票兑付
- D、为某单位账户出售转账支票
正确答案:C,D
第5题：
个人客户持（）到柜台办理理财产品赎回业务。
- A、个人有效身份证
- B、在农业银行开立的个人结算账户
- C、原认购、申购该理财产品认购、申购委托书
- D、财产证明
- E、信用记录
正确答案:A,B,C
第6题：
单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。
- A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易
- B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
- C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
- D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易
正确答案:A,C,D
第7题：
网上代收代付业务是指企业客户通过网上银行办理的，从单位结算账户向个人结算账户支付款项或从已授权个人结算账户扣划款项到单位结算账户的业务，由（）和（）两个部分组成。代付业务分为批量代付和单笔代付。
正确答案:代收业务、代付业务
第8题：
商业银行理财产品销售是指商业银行将本*行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
正确答案:正确
第9题：
在办理网银时，（）情况下，需向客户进行特别风险揭示和消费者教育工作，相关影音资料应妥善留存保管。
- A、通过KYC、KYB发现客户明显不是网上银行适合客户
- B、通过“5852个人网银用户信息查询”交易查询到客户指定的接收手机号已绑定其他网银客户
- C、客户经常来我*行办理大额现金存取
- D、客户曾办理我*行网银的关闭，现重新
正确答案:A,B
第10题：
以下关于理财投资签约业务说法错误的是（）。
- A、客户首次购买理财产品签约时客户须先进行风险类型评估
- B、在农业银行开立个人结算账户的个人客户可以在开户行所在省内的任一营业机构以客户号进行签约
- C、对公客户对账户签约，可在开立结算账户所在的同一地市内辖内网点办理
- D、当同时开通多个交易渠道时，柜面端可对其他渠道发起的认购、申购和赎回交易进行撤销
正确答案:C