多选题对关联关系复杂、资金流向不清晰的借款人授信，下列说法正确的是（）A严格控制大额授信B不得为营销客户而放宽授信标准或降低准入条件C要深入掌握借款人真实生产经营状况D要格外审慎，防止企业进行表面扩张和虚假繁荣套取信贷资金

第1题：

评级授信未按规定对关联企业、集团客户实施统一授信，导致借款人（）、（）、相互担保，造成对关联企业、集团客户授信失控，套取信用社资金。

• A、多头开户；多头贷款
• B、跨地区贷款；垒大户贷款
• C、集中借贷；分级借贷

第2题：

关联客户整体统一授信描述正确的是（）

• A、按照“自下而上”方式核定授信的，对关联客户成员企业，比照单一法人客户进行定性分析和定量测算，逐一初步确定成员企业授信额度，再按照关联客户整体授信原则最终确定每一成员企业和关联客户整体的最高授信额度
• B、关联客户整体统一授信前，对已（拟）与我-行建立融资关系的关联客户成员企业，因特殊原因暂时不能纳入关联客户授信范围的，经有权审批行同意，可由有权审批行或特别授权分行暂按单一法人客户授信基本权限单独对其授信
• C、关联客户整体统一授信后，对申请与我-行新建融资关系的任何关联客户成员企业，均可临时核定其授信额度，授信期限最长不超过6个月
• D、对关联客户成员企业中涉及小型、微型企业或机构客户（商业银行除外）的，不必将其纳入关联客户统一授信范围

第3题：

第4题：

根据中国人民银行《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当对集团客户实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内，核定集团总的授信额度，防止借款人通过多头结算套取银行资金，防止对关联企业授信的失控。

第5题：

对关联关系复杂、资金流向不清晰的借款人授信，下列说法正确的是（）

• A、严格控制大额授信
• B、不得为营销客户而放宽授信标准或降低准入条件
• C、要深入掌握借款人真实生产经营状况
• D、要格外审慎，防止企业进行表面扩张和虚假繁荣套取信贷资金

第6题：

授信内部控制的重点是（）。

• A、实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中
• B、提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系
• C、完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动
• D、制定客户信用评级作为授信客户准入与退出、项目审批、制定差别化授信政策的基础和依据

第7题：

严格控制大额授信，对关联关系复杂、资金流向不清晰的借款人授信要（）。

• A、格外审慎
• B、提高额度
• C、正常对待
• D、终止授信

第8题：

关于大宗商品贸易融资业务授信额度审查，下列表述错误的是（）。

• A、严格测算客户实际融资需求，防范多头授信和过度授信风险
• B、严格控制集团客户授信中的贸易融资授信额度
• C、审慎核定纯贸易类客户转口贸易项下融资业务的授信额度，授信方案中要明确单一客户转口贸易项下融资余额占贸易融资授信总额比例
• D、对国内信用证及项下融资业务授信可适度放宽审查条件

第9题：

严格控制大额授信，要深入掌握（），防止企业进行表面扩张和虚假繁荣套取信贷资金。

• A、借款人真实生产经营状况
• B、借款人拥有房产情况
• C、抵押物情况
• D、抵押物大小

第10题：

依据《商业银行内部控制指引》，对集团客户的授信要求：（）

• A、实行统一授信管理，将同一集团内各个企业的授信纳入统一的授信额度内；
• B、核定集团总的授信额度
• C、防止借款人通过多头开户、多头贷款、多头互保套取银行资金；
• D、防止对关联企业授信的失控。