中级经济师

资产证券化过程中的关键环节是（ ）。A．信用评级环节B．信用增级环节C．组建SPV环节D．资产真实销售环节

题目

资产证券化过程中的关键环节是（ ）。

A．信用评级环节

B．信用增级环节

C．组建SPV环节

D．资产真实销售环节

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第1题：

下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（ ）。

A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得评价
B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持
C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级
D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行

答案：D
解析：
承销商为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行。服务机构对资产项目及其所产生的现金流进行监理和保管。

第2题：

通常来讲，资产证券化基本运作程序的首要步骤是（ ）。

A.组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离
B.完善交易结构，进行信用增级
C.资产证券化的信用评级
D.重组现金流，构造证券化资产

答案：D
解析：
通常来讲，资产证券化的基本运作程序主要有以下几个步骤：(1)重组现金流，构造证券化资产。(2)组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离。(3)完善交易结构，进行信用增级。(4)资产证券化的信用评级。(5)安排证券销售，向发起人支付。(6)挂牌上市交易及到期支付。

第3题：

通常来讲，资产证券化基本运作程序的首要步骤是( )。


A.组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离

B.完善交易结构，进行信用增级

C.资产证券化的信用评级

D.重组现金流，构造证券化资产

答案：D
解析：
通常来讲，资产证券化的基本运作程序主要有以下几个步骤：(1)重组现金流，构造证券化资产。(2)组建特设信托机构，实现真实出售，达到破产隔离。(3)完善交易结构，进行信用增级。(4)资产证券化的信用评级。(5)安排证券销售，向发起人支付。(6)挂牌上市交易及到期支付。

第4题：

资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括（ ）等。

A.发起人 B.特定目的机构或特定目的受托人（SPV）
C.资金和资产存管机构 D.信用增级机构和信用评级机构


答案：A,B,C,D
解析：
资产证券化交易的当事人除ABCD四项外，还包括承销人和证券化产品投资者。

第5题：

以下是抵押贷款证券化的步骤，其顺序正确的是( )。

①建立一个独立的SPV来发行证券，SPV与原始权益人实行“破产隔离”；

②SPV负责向债务人收取每期现金流并将其转入购买抵押贷款证券的投资者账户；

③SPV将出售抵押贷款证券的收益按合约转入原债权人的账户；

④SPV购买抵押贷款证券化的资产组合(贷款池)；

⑤采用各种信用增级方法提高发行证券的信用等级；

⑥评级机构为资产池的资产提供信用评级；

⑦SPV向投资者出售抵押贷款证券。

A．①⑤④⑥⑦②③

B．①⑤⑥⑦③②④

C．①④⑥⑤⑦③②

D．①④⑦②③⑤⑥


正确答案：C
解析：作答此类排序题目时，可以从选项人手，对比每一步的内容，来进行判断。首先，各选项第一步都是①，直接看第二步，判断④和⑤，显然应该是先购买资产组合，然后看第三步⑥和⑦，要先进行评级，对资产组合处理一番之后才能出售，所以第三步是⑥。最后，验证一下⑤、⑦、③、②的顺序是否合理。

第6题：

资产证券化过程中的关键环节是（ ）。

A.信用评级环节

B.用增级环节

C.组建SPV环节

D.资产真实销售环节


正确答案：B

第7题：

资产证券化过程中的关键环节是( )。

A．信用评级环节

B．用增级环节

C．组建SPV环节

D．资产真实销售环节


正确答案：B
解析：资产证券化的最终成果是要将发行的证券销售出去，为减少投资者的担心和顾虑，对信用级别不高的资产进行增级就显得尤其重要和关键。相比而言，信用评级、组建SPV、资产真实销售等都是例行公事，按部就班地做就行了，而增信环节就相当复杂和艰难。

第8题：

资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括( )。

A．发起人

B．特定目的的机构或特定目的受权人( SPV)

C．资金和资产存管机构

D．信用增级机构和信用评级机构


正确答案：ABCD
94. ABCD【解析】资产证券化交易的当事人除ABCD四选项内容外，还包括承销人和证券化产品投资者。

第9题：

资产证券化过程中的关键环节是( )。

A．信用评级

B．受托管理

C．服务

D．信用增级


正确答案：D
解析：信用增级环节是资产证券化过程中的关键环节。

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