基金从业

关于基金托管人,下列说法正确的是()。A.基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产B.基金托管人是基金持有人权益的代表C.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任D.基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任

题目

关于基金托管人,下列说法正确的是()。

A.基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产

B.基金托管人是基金持有人权益的代表

C.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

D.基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任

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第1题:

下列关于基金持有人与基金托管人的关系的说法,正确的有( )。

A.持有人与托管人的关系是委托与受托的关系

B.基金持有人把基金资产委托给基金托管人保管

C.对持有人而言,把基金资产委托给基金托管人,难以确保基金资产的安全

D.对基金托管人而言,必须对基金持有人负责,监督基金管理人的行为


正确答案:ABD
基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系,即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。对持有人而言,将基金资产委托给专门的机构保管,可以确保基金资产的安全。对基金托管人而言,必须对基金份额持有人负责,监管基金管理人的行为,使其经营行为符合法律法规的要求,为基金份额持有人的利益而勤勉尽职,保证资产安全,提高资产的报酬。

第2题:

下列各项中,体现证券投资基金“独立托管,保障安全”特点的有( )。

A.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产

B.基金管理人不参与基金财产的保管

C.托管人对管理人的资产运作情况进行监督

D.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管


正确答案:AB
AB
基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责,这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

第3题:

下列关于基金托管人的说法,不正确的有( )。

A.基金托管人是基金持有人权益的代表

B.基金托管人通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任

C.基金托管人主要是对基金管理人进行监督和保管基金资产

D.基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律责任,不承担行政责任


正确答案:D
[答案] D
[解析] 基金托管人,又称基金保管人,是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构,是基金持有人权益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人的作用决定了它对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任。

第4题:

基金托管人是基金持有人权益的代表,对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。 ( )


正确答案:√

第5题:

关于基金管理人与基金托管人之间的关系,下列说法正确的是( )。 A.管理人与托管人的关系是经营与监管的关系 B.基金管理人负责基金资产的经营;托管人负责基金资产的保管 C.基金管理人本身绝不实际接触和拥有基金资产,托管人依据基金管理机构的指令处置基金资产,并监督管理人的投资运作是否合法合规 D.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责


正确答案:ABCD

第6题:

证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指( )。 A.基金管理人不参与基金财产的保管 B.基金托管人负责保管基金财产 C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管 D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督


正确答案:AB
考点:掌握证券投资基金的概念与特点。见教材第一章第一节,P3。

第7题:

为充分保障基金投资者的权益,防止基金资产被挪作他用,各国的证券投资信托法规都规定必须由某一托管机构,即基金托管人来对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。( )


正确答案:√
考点:掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材第四章第二节,P132~133。

第8题:

关于证券投资基金“独立托管、保障安全”的特点,以下说法正确的是( )。

A、基金管理人负责基金的投资操作和资产保管

B、基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督,对投资者的利益提供了重要的保障

C、基金管理人与基金托管人的协同合作,对投资者的利益提供了重要保障

D、基金托管人负责资产的保管,并积极配合基金管理人的投资运作


参考答案B
  解析:本题考查证券投资基金的特点。独立托管、保障安全:基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制对投资者的利益提供了重要的保障。

第9题:

关于基金托管人,下列说法正确的是( )。 A.基金托管人主要是对基金管理人进行监督和保管基金资产 B.基金托管人是基金持有人权益的代表 C.基金托管人通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任 D.基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任


正确答案:ABCD

第10题:

基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和对基金资产进行保管的机构。下列不是基金托管人职责的是( )。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.负责基金的投资管理

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项


正确答案:C

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