具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于后享受型的描述正确的是( )。
A.习惯于将大部分选择性支出都存起来,储蓄投资的最重要目标就是期待退休盾享受更高品质的生活水平
B.理财特点是储蓄率高
C.理财目标是退休规划
D.付出的代价是年轻时过于苛待自己,退休时可能没有精力享受,反而会引起遗产问题
E.适合平衡型投资基金组合
第1题:
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,后享受型的客户理财特点是( )。
A.储蓄率高
B.储蓄率低
C.购房本息支出在收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
D.子女教育支出占一生总收入的10%以上,牺牲自己目前与未来的消费,将大都分资产考虑留给子女
第2题:
在理财顾问业务中,根据工作的侧重点不同,个人理财业务人员可以区分为财经经理和关系经理。财经经理侧重于为客户提供财务分析、理财计划与投资建议;关系经理侧重于客户关系管理和理财计划、投资性理财产品的营销。 ( )
此题为判断题(对,错)。
第3题:
关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略,下列描述正确的是( )。 A.对于后享受型,应建议其购买养老保险 B.对于先享受型,应建议去购买单一指数型基金 C.对于购房型,应建议其购买中短期比较看好的基金 D.对于子女中心型,建议其购买短期稳定基金 E.对于后享受型,应建议其购买投资保单
第4题:
关于不同理财价值观客户所对应的不同的营销策略,下列描述错误的是( )。
A.对于后享受型,应建议其购买养老保险或投资保单
B.对于先享受型,应建议去购买单一指数型基金
C.对于子女中心型,建议其购买短期稳定基金
D.对于购房型,应建议其购买中短期表现稳定的基金
第5题:
具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同,购房型的客户的理财目标是( )。
A.退休规划
B.目前消费
C.购房规划
D.教育金规划
第6题:
下列对理财的理解,表述不正确的是( )。
A.理财关注客户的整体需求,是实现金融顾问式营销的重要手段
B.理财应关注客户的生命周期,尽量不要为客户制定短期规划
C.理财是个性化的,客户不同,理财服务重点也不同
D.理财规划通常由专业人士提供
第7题:
具有不同理财价值观的客户的理财特点是不一样的,理财人员对其的投资建议也不同,对于购房型的描述正确的是( )。
A.购房本息支出在收入25%以上,牺牲目前与未来的享受换得拥有自己的房子
B.理财目标是购房规划
C.在购房期间,既不能维持较好的生活水平也不能有多少余钱投资到储蓄,进而影响退休后的生活品质
D.建议投资中短期比较看好的基金
E.购买短期储蓄险或房贷险
第8题:
理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价,下列关于理财价值观的说法,错误的是( )。
A.理财价值观因人而异
B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
第9题:
个人特征不同,在理财上的行为表现也不一样,个人特征包括()。
A、价值观
B、理财价值观
C、理财个性
D、理财模式
第10题:
具有不同理财价值观的客户的理财目标是不一样的,先享受型的客户的理财目标是( )。
A.退休规划
B.目前消费
C.购房规划
D.教育金规划