现有储蓄不足以满足所有理财目标时，调整的正确顺序是( )。A．提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标→提高储蓄额B．提高储蓄额→放弃顺序在后的目标→提高投资报酬率假设C．提高储蓄额→提高投资报酬率假设→放弃顺序在后的目标D．提高投资报酬率假设→提高储蓄额→放弃顺序在后的目标

下列不属于设定的投资目标的是( )。

A．理财目标金额

B．理财目标的实现年限

C．理财目标收益

D．确定理财目标及其优先顺序

如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向

A．目前的储蓄能力

B．目前的可投资额

C．未来的储蓄能力

D．未来的可投资额

关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。

A．理财目标应注重现金规划服从投资规划

B．理财目标应兼顾期限和时间先后顺序

C．理财目标应具体明确

D．理财目标必定要服从现实

设定投资目标,不包括( )

A．确定理财目标及其优先顺序

B．理财目标的实现年限

C．理财目标收益

D．理财目标金额

下列叙述正确的有( )。

Ⅰ．目标总需求＞资源总供给时，差额为供给缺口

Ⅱ．资源总供给＞目标总需求时，差额为需求缺口

Ⅲ．有需求缺口时，依照理财目标优先级筛选，顺序在后者可考虑删除，延长年限或降低目标额

Ⅳ．有供给缺口时，表示所有的理财目标均能如期达成，当供给缺口大于遗产税免税额时，表示有需要以分年赠与或投保终身寿险的方式，事先做遗产节税规划

A．Ⅰ、Ⅲ

B．Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

以下对于客户实现理财目标的建议中，( )正确。

A．欲实现客户一年内的短期理财目标，理财规划师应建议其以短线投资为主，提高投资报酬率

B．对于客户的中长期理财目标，要考虑通货膨胀的影响

C．如果理财目标的金额超过其实际结余能力时，应缩短达成目标所需时间

D．如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标，为保证生活质量绝不能降低生活期望值，而是要尽量提高投资报酬率

由现有资源达成理财目标的计算方法不包含( )

A．目标基准点法

B．目标并进法

C．目标顺序法

D．目标终值法

在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是( )。

A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序

B．要确定现有资源运用的优先顺序

C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案

D．动态模拟全生涯的资产净值与现金流量

依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。

A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高

B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关

C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力

D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额

在检查理财方案实施的进度时，发现实际累积的生息资产金额比应累积的生息资产少。调整的方案包括( )。

Ⅰ．降低目标金额，使其与当前的能力相匹配

Ⅱ．在资源允许的范围内适当提高储蓄额

Ⅲ．适当提高预期投资报酬率，调整投资组合，提高实现目标的可能性

Ⅳ．延后目标实现的时间，让生息资产有更长的时间积累

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ