保险从业资格

各国的CFP标准委员会,都必须根据统一的国际标准,制定并颁布的三大文件为( )A.《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》B.《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》C.《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》以及《CFP纪律处分办法和程序》D.《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP继续教育标准》

题目

各国的CFP标准委员会,都必须根据统一的国际标准,制定并颁布的三大文件为( )

A.《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》

B.《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》

C.《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》以及《CFP纪律处分办法和程序》

D.《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP继续教育标准》

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第1题:

中国金融理财标准委员会选择CFP认证制度的原因不包括( )。

A.标准规范的操作程序

B.课程强调西方化

C.严格的职业道德要求

D.完整的继续教育要求。


参考答案:B
解析:B项应为课程强调“本土化”,而非“西方化”;其原因还包括:严格的职业道德要求、完善的“4E”认证体系、标准规范的操作程序、合理的知识结构、系统的教材体系、完整的继续教育要求。

第2题:

下列有关CFP资格认证制度在我国建立和发展的说法,正确的是( )。 (1)CFP资格认证采用两级认证是我国选择CFP资格认证制度的首要原因 (2)具有标准的操作程序和完整的继续教育要求是我国选择CFP资格认证制度的原因之一 (3)2004年9月,中国金融理财标准委员会成立 (4)2006年4月,中国金融理财标准委员会成为FPSB正式会员

A.(1)(2)(3)

B.(1)(4)

C.(2)(3)(4)

D.(1)(2)(3)(4)


参考答案:C
解析:我国选择CFP资格认证制度的原因有严格的职业道德要求,完善的认证体系,标准的操作程序,合理的知识结构和系统的教材体系,强调本土化以及有完整的继续教育要求。

第3题:

获得CFP资格证书必备的认证条件之一就是要满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准。关于从业经验的具体标准,下列说法错误的是( )。

A.大学专科学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为5年

B.大学本科学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为3年

C.硕士学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为2年

D.博士学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为1年


参考答案:D
解析:硕士以上学历的CFP申请人,其从业经验的时间要求为2年。

第4题:

国际金融理财师(CFP)认证申请人在取得AFP认证后,需要参加中国金融理财标准委员会组织的( )学时的CFP培训,并报名参加标准委员会组织的国际金融理财师CFP全国统一考试

A.132

B.108

C.128

D.136


参考答案:A

第5题:

下列有关国际金融理财标准委员会(FPSB)的说法,正确的是( )。

A.FPSB负有认证合格的CFP执业者,规范CFP执业者所有行为的责任

B.FPSB为各会员组织制定统一的严格的认证标准

C.FPSB宗旨之一是提升CFP商标的知名度,使之成为全球金融行业内唯一的认证商标

D.FPSB是一个非政府、非营利的组织


参考答案:D
解析:FPSB规范CFP执业者与金融理财相关的行为,而不是所有的行为,A不正确;各会员组织按照FPSB的要求制定适合自己的认证标准,B不正确;CFP商标不是金融行业内唯一的认证商标,还有其他认证商标,C不正确;D是正确的。

第6题:

根据美国注册金融理财师标准委员会的规定,CFP申请人必须具备的条件有( )。

Ⅰ.完成CFP注册大专院校中任意一所的教育课程

Ⅱ.通过PFS资格考试

Ⅲ.一定年限的相关工作经验

Ⅳ.高标准的职业道德

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


参考答案:B
解析:CFP标准委员会对从业者进行正规的执照管理。该委员会规定,获取CFP资格必须通过四个方面的认证要求,简称“4E”(教育、考试、工作经验和职业道德)的职业认证。①具有一定的教育经历是美国规定的最基本的资格条件,CFP标准委员会要求准备取得资格证书的候选人完成158所注册大专院校中任一所的教育课程;②在成功完成

第7题:

下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中,错误的是( )。

A.CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务

B.1973年,国际金融理财师协会(ICFP)成立并开始使用“CFP”商标

C.2004年,国际金融理财标准委员会(FPSB)正式成立,统一管理全球(除美国之外)的CFP商标

D.2005年7月,FPSB正式批准FPSCC为准会员


参考答案:A
解析:金融理财的发展最早可以追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务。1973年,国际金融理财师协会成立并开始使用“CFP”商标,标志着CFP资格认证制度开始发展。

第8题:

在下列文件中,不属于美国CFP标准委员会三大文件的是( )。

A.《CFP纪律处分办法和程序》

B.《CFP资格认证办法》

C.《CFP职业道德准则》

D.《CFP执业操作准则》


参考答案:B

第9题:

中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告可进行随机的抽查。如果经审查确定AFP/CFP的继续教育情况不符合要求,该AFP/CFP执照持有者将会有一个( )天的宽限期,可以在此期间内通过额外的继续教育补足差额

A.60

B.90

C.30

D.120


参考答案:B

第10题:

关于AFP/CFP继续教育,下列说法正确的是( )。

A.对于AFP/CFP继续教育,超过10个继续教育学时的部分不计入下一个报告期

B.参加美国CFP标准委员会认可的各种会议、学术讨论会、课程、电话会议、其他专业组织的继续教育程序以及从事教育、写作书籍等都有可能折算为一定的继续教育时间

C.在每个报告期内,CFP需完成15个继续教育学时的学习

D.对于AFP/CFP继续教育,同一个项目折算的继续教育学时可以分开计入两个报告期


参考答案:B
解析:A项中对于AFP继续教育,超过20个继续教育学时的部分不计入下一个报告期,对于CFP继续教育,超过30个继续教育学时的部分不计入下一个报告期;C项中在每个报告期内,CFP需完成30个继续教育学时的学习;D项中对于AFP/CFP继续教育,同一个项目折算的继续教育学时不能分开计入两个报告期。

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