有关CFP执业标准中说明理财规划建议部分,下列叙述正确的是( )。
A.就有助于客户了解建议方案的主要因素与顾客沟通,分析各建议方案的利弊与风险,及时间敏感性
B.理财顾问应发挥专业技能,将自己的意见当成事实,博取客户的信任
C.理财规划顾问不必就建议与顾客沟通
D.告知客户个人及经济状况的改变不会改变预期可能达成的结果
第1题:
综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a、确定客户的理财目标;b、完成分项理则规划;c、分析理财方案预期效果;d、完成理财规划方案的执行与调整部分;e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是( )。
A.abdce
B.badce
C.abcde
D.ebdac
第2题:
综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议,综合理财规划建议书的作用体现在( )。
A.认识当前财务状况
B.明确现有问题
C.改进不足之处
D.指导客户未来财务活动
E.规范客户日常理财行为
第3题:
在理财规划方案建议书中需要约定客户义务,这部分主要包含在( )部分中。
A.前言
B.摘要
C.假设前提
D.正文
第4题:
有关CFP执业标准,辨认及评估理财规划方案,下列叙述正确的是( )。
Ⅰ.可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个
Ⅱ.评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性
Ⅲ.评估应包括多重假设,采取其他专业人士意见,适当处理客户问题
Ⅳ.先研拟建议,再确认可行方案
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第5题:
有关CFP执业标准,对于取得量化信息及文件部分,下列叙述错误的是( )。
A.理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件
B.若无法取得足够量化信息,需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议
C.理财顾问若无法获得足够的量化信息,应限制服务范围或终止服务
D.收集的文件必须有足够的、可量化的信息
第6题:
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是( )。
A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B.理财规划师不应向客户承诺收益
C.作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D.理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业
E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
第7题:
行关CFP执业标准中确认客户目标的部分,下列叙述错误的是( )。
A.顾客与顾问的价值观不同时,应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念
B.理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义
C.符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划,才能同意接受委任
D.确认之前必须探寻客户的价值观、态度期待及时间规划
第8题:
下列建议中,在建立客户关系阶段时的最好的建议是( )。
A.个人理财人员的官方建议
B.个人理财人员的个人建议
C.所在银行的机构建议
D.客户“自我建议”
第9题:
根据操作准则所必须执行的做法,下列选项中,( )不是CFP认证的金融理财师必须执行的行为。
A.提供客户产品价格清单,以方便客户针对各种产品进行比价
B.简报理财规划建议书
C.应顾客的同意,根据服务范围应有的理财规划方案执行责任
D.分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项,依据顾客拥有的资源及目前的行动,评价到底可以达到什么程度
第10题:
有关CFP执业标准,选择产品与服务的部分,下列叙述正确的是( )。
A.就同一客户,不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同
B.理财顾问应调查所推荐的产品与服务,能否满足顾客的需求
C.理财规划顾问应依据相关规范,不揭露任何事项
D.应以自己利益和顾客利益为考量,判断选择产品与服务