有关CFP执业标准中说明理财规划建议部分，下列叙述正确的是( )。A．就有助于客户了解建议方案的主要因素与顾客沟通，分析各建议方案的利弊与风险，及时间敏感性B．理财顾问应发挥专业技能，将自己的意见当成事实，博取客户的信任C．理财规划顾问不必就建议与顾客沟通D．告知客户个人及经济状况的改变不会改变预期可能达成的结果

综合理财规划建议书正文的写作步骤包括:a、确定客户的理财目标;b、完成分项理则规划;c、分析理财方案预期效果;d、完成理财规划方案的执行与调整部分;e、完备附件及相关资料。则综合理财规划建议书正文写作的正确步骤是( )。

A．abdce

B．badce

C．abcde

D．ebdac

综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。

A．认识当前财务状况

B．明确现有问题

C．改进不足之处

D．指导客户未来财务活动

E．规范客户日常理财行为

在理财规划方案建议书中需要约定客户义务，这部分主要包含在( )部分中。

A．前言

B．摘要

C．假设前提

D．正文

有关CFP执业标准，辨认及评估理财规划方案，下列叙述正确的是( )。

Ⅰ．可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个

Ⅱ．评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性

Ⅲ．评估应包括多重假设，采取其他专业人士意见，适当处理客户问题

Ⅳ．先研拟建议，再确认可行方案

A．Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

有关CFP执业标准，对于取得量化信息及文件部分，下列叙述错误的是( )。

A．理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件

B．若无法取得足够量化信息，需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议

C．理财顾问若无法获得足够的量化信息，应限制服务范围或终止服务

D．收集的文件必须有足够的、可量化的信息

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是( )。

A．对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

B．理财规划师不应向客户承诺收益

C．作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育

D．理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业

E．理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

行关CFP执业标准中确认客户目标的部分，下列叙述错误的是( )。

A．顾客与顾问的价值观不同时，应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念

B．理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义

C．符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划，才能同意接受委任

D．确认之前必须探寻客户的价值观、态度期待及时间规划

下列建议中，在建立客户关系阶段时的最好的建议是( )。

A．个人理财人员的官方建议

B．个人理财人员的个人建议

C．所在银行的机构建议

D．客户“自我建议”

根据操作准则所必须执行的做法，下列选项中，( )不是CFP认证的金融理财师必须执行的行为。

A．提供客户产品价格清单，以方便客户针对各种产品进行比价

B．简报理财规划建议书

C．应顾客的同意，根据服务范围应有的理财规划方案执行责任

D．分析顾客的信息以了解顾客财务状况并评估顾客的目标、需求及优先事项，依据顾客拥有的资源及目前的行动，评价到底可以达到什么程度

有关CFP执业标准，选择产品与服务的部分，下列叙述正确的是( )。

A．就同一客户，不同理财规划顾问选择的产品与服务要相同

B．理财顾问应调查所推荐的产品与服务，能否满足顾客的需求

C．理财规划顾问应依据相关规范，不揭露任何事项

D．应以自己利益和顾客利益为考量，判断选择产品与服务