理财规划师

客户在签署授权书后,还应出具一份关于方案实施的声明,其主要内容不包括()。A:客户应当声明理解并认可了理财方案 B:客户应当声明对理财规划师有必要的了解,对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可 C:客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施 D:客户应当声明,理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证

题目
客户在签署授权书后,还应出具一份关于方案实施的声明,其主要内容不包括()。

A:客户应当声明理解并认可了理财方案
B:客户应当声明对理财规划师有必要的了解,对其执行方案所必须具备的专业技能、经验和信誉充分认可
C:客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施
D:客户应当声明,理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何收益保证
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第1题:

理财师制作完理财规划书后,需当面跟客户解释理财方案分项内容,通过交流可做必要的修改,最终交付客户,无须要求客户签署客户声明。()


参考答案:错误

第2题:

理财规划师在向客户交付理财规划方案时,( )是不正确的。

A.需要向客户重申与实施方案相关的各项成本费用

B.让客户对理财方案进行深入了解

C.告知客户可以协助其执行理财方案

D.告知客户方案交付后将不再修改


正确答案:D

第3题:

客户对理财方案的声明包括( )。

A.已经完整阅读方案

B.信息真实准确,没有重大遗漏

C.重要问题已经解释

D.对理财规划师的致谢

E.接受该方案


正确答案:ABCE

第4题:

理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。

A.客户资本规模
B.客户个人财务变化幅度
C.理财规划师的性格和工作习惯
D.客户的投资风格
E.理财规划服务机构的制度

答案:A,B,D
解析:
定期评估的频率主要取决于以下三个因素:①客户的投资金额和占比。②客户个人财务状况变化幅度。③客户的投资风格。

第5题:

理财规划师设计好理财方案并交付客户,也就意味着理财方案的最终确定。( )


正确答案:×
理财规划师设计好理财方案并交付客户,并不意味着理财方案的最终确定。在与客户进一步沟通过程中,或与客户深入分析研究理财方案后,可能会发现方案中存在的某些不足。理财规划师应当根据客户的意见和具体情况,对理财方案做进一步的修改,并最终确定整个方案。

第6题:

下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是( )。

A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案

B.理财规划师不应向客户承诺收益

C.作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育

D.理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业

E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意


正确答案:ABCE

第7题:

理财规划师实施理财方案应取得客户授权,同时客户还应出具一份客户申明,其内容不包括______。

A.关于理财规划师资质的声明

B.关于客户许可的声明

C.关于实施效果的声明

D.关于预期收益率的声明


正确答案:A

第8题:

取得客户授权是理财规划师实施理财方案的第一步。

A.正确

B.错误


正确答案:A

第9题:

取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,防止不必要的法律争端,理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权,应出具一份关于方案实施的声明,该声明应包括()。

A.关于理财规划师资质的声明
B.关于客户许可的声明
C.关于实施效果的声明
D.信息真实、准确,没有重大遗漏
E.其他双方认为应当声明的事项

答案:A,B,C,D,E
解析:

第10题:

客户在签署授权书给理财规划师后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明的内容包括()。

A:已经完整阅读理财方案
B:信息真实准确,没有重大遗漏
C:客户接受理财方案
D:关于实施效果的说明

答案:D
解析:

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