第1题:
某客,50岁,计划60岁退休,则他需要进行( )。
A.退休养老规划
B.投资规划
C.现金规划
D.风险管理与保险规划
E.财产传承规划
第2题:
某客户50岁,计划60岁退休,则他需要进行( )。
A.退休养老规划
B.投资规划
C.现金规划
D.风险管理与保险规划
E.财产传承规划
第3题:
老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金,以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费,如果他的收益率能够达到4%,则他需要在退休的时候储备( )元的退休基金。
A.495065.57
B.496715.79
C.570251.97
D.568357.45
第4题:
关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )
A.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划
B.吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划
C.了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划
D.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求
第5题:
某客户计划申购某只新股,若每股发行价格为13己,则该客户证券账户中至少需要有( )元用来申购(不考虑税费)。
A.1300
B.4500
C.10000
D.13000
第6题:
王某今年40岁,考虑到自己退休仍然会有很长时间的退休生活需要财务支持,其打算制定一个养老计划,以保证自己退休后美满稳定的生活。王某在制定养老计划需要考虑的因素包括():①替代率;②个人当前的财务支付能力水平;③自然环境;④税收优惠政策。
A、①②④
B、②③④
C、①②③
D、①②③④
第7题:
某银行客户部的李明打算65岁退休,预计退休后第一年支出为5000元,此后每年生活费用增长率为3%,投资报酬率是10%。按照平均寿命85岁计算,则李明退休时需要准备的退休资金为( )元。
A.90605
B.91028
C.92087
D.93650
第8题:
某客户现年35岁,计划50岁退休,他想在今年年内贷款买房,那么他的还款期限不应超过( )。
A.10年
B.15年
C.20年
D.30年
第9题:
退休计划服务包括退休计划规划咨询服务和退休计划理财服务,下列实施个人退休计划的几大步骤中,属于规划咨询服务的有( )①发现客户;②资产评估;③估算赤字;④规划设计;⑤规划理财
A.①②③
B.①②③④
C.①②③④⑤
D.②③④
第10题:
下列关于非生存年金计划描述不正确的是( )
A.是根据客户筹资能力设计退休计划支付能力的退休计划
B.可以不考虑受益人在退休后的生存期
C.是最完整的退休计划,为人们退休后的生存期提供最大的保障
D.是与生存年金计划并列的退休计划