理财规划师

理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。A:反映客户当前收入水平的信息 B:客户家庭的日常支出、收入比 C:客户的家庭构成 D:客户结余比例

题目
理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为()。

A:反映客户当前收入水平的信息
B:客户家庭的日常支出、收入比
C:客户的家庭构成
D:客户结余比例
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第1题：

在收集客户家庭预期收入及相关信息的时候，理财规划师需要清楚地知道，客户支出可以分为( )。

A．刚性支出和弹性支出

B．持续性支出和临时性支出

C．经常性支出和非经常性支出

D．长期支出和短期支出


正确答案：C

第2题：

下列关于预测客户财务发展趋势的说法，错误的是()。

A:客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成
B:客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成
C:出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分进行预测
D:与收入预测相同，理财规划师应主要对经常性支出部分进行合理预测

答案：D
解析：
与收入预测不同，理财规划师不仅应对经常性支出部分进行合理预测，还应充分考虑各种非经常性支出的未来情况。

第3题：

理财规划师在对客户家庭预期收入进行预测的时候，不需要掌握的信息为( )。

A．反映客户当前收入水平的信息

B．客户家庭的日常支出/收入比

C．客户的家庭构成

D．客户结余比率


正确答案：C

第4题：

理财规划师在进行投资理财规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析不包括()。

A:分析客户未来投资收益
B:分析宏观经济形势
C:分析客户现有投资组合信息
D:分析客户家庭预期收入信息

答案：A
解析：

第5题：

某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。若根据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用()的理财策略。

A:进攻型
B:攻守兼备型
C:防守型
D:无法确定

答案：B
解析：
与青年家庭的进攻型类型不同，中年家庭属于攻守兼备型投资者范畴。理财规划师在制订方案时，应注意：①加大避险投资的力度，特别是要加大健康投资和子女教育投资的力度，兼顾自身的养老投资；②在充分满足家庭避险需求的基础上进行风险投资，以提高资金的收益率。

第6题：

理财规划师为赵某进行理财规划，在对其现金流量表进行分析时，理财规划师做得不对或理解有误的一项是( )。

A．理财规划师分析了赵某各收入支出项目的数额及其在总额中所占的比例

B．理财规划师发现赵某月供支出占其家庭收入的比重较大，就此情况理财规划师进行了详细分析

C．理财规划师认为现金流量表反映了赵某家庭当期的部分财务状况

D．理财规划师认为为了达到投资收益最大化，是否保持客户的净现金流量为正并不重要


正确答案：D

第7题：

一般来讲，理财规划师在对客户进行理财规划的过程中，应当遵循()原则。

A:家庭类型与理财策略相匹配
B:整体规划
C:现金保障优先
D:风险管理优于追求收益
E:消费、投资与收入相匹配

答案：A,B,C,D,E
解析：
理财规划的原则包括：整体规划、提早规划、现金保障优先即建立现金保障、风险管理优于追求收益、消费、投资与收入相匹配、家庭类型与理财策略相匹配。

第8题：

某理财规划师为客户王女士家庭制定理财规划方案，王女士今年37岁，年收入为200000元，她的丈夫孙先生今年32岁，年收入20000元。若跟据其家庭形态确定核心理财策略，理财规划师认为该客户家庭适用( )的理财策略。

A．进攻型

B．攻守兼备型

C．防守型

D．无法确定


正确答案：B

第9题：

理财规划师在进行投资规划时，首先要做的是全面了解客户的财务信息，对客户的基本情况有一个较为准确的把握，然后在此基础上进行投资相关信息的分析以及客户需求分析，其中对客户投资相关信息的分析中关于客户家庭预期收入信息的分析不包括（ ）。

A.客户各项预期收入的用途
B.客户各项预期家庭收入的来源
C.客户各项预期收入的规模
D.客户预期家庭收入的结构

答案：A
解析：

第10题：

下列有关理财规划师对客户财务状况进行预测的表述中，错误的是()。

A.资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结合情况，投资策略和偿债安排
B.理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测
C.客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
D.理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性情况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

答案：C
解析：
客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成。但出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对经常性收入部分，即对客户的工资薪金、奖金、利息和红利等项目的未来变化情况进行预测。

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