基金从业资格

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中,说法正确的有( )。 Ⅰ.与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益 Ⅱ.将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节 Ⅲ.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确 Ⅳ.基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新A.Ⅰ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

题目
基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中,说法正确的有( )。
Ⅰ.与基金投资人的利益发生冲突时优先保障基金投资人的合法利益
Ⅱ.将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节
Ⅲ.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价应尽力做到客观准确
Ⅳ.基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应及时更新

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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第1题:

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中。应当遵循基金管理人利益优先原则。( )


正确答案:×

第2题:

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括( )。 A.全面性原则 B.客观性原则 C.准确性原则 D.及时性原则


正确答案:C
2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》,围绕投资人需要,从审慎调查、产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价等方面对销售机构的行为进行了规范,并要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。

第3题:

下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是( )。

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配

D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理


正确答案:D
D项,中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查,发现存在问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

第4题:

( )是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。

A.基金销售谨慎性
B.基金销售合规性
C.基金销售适用性
D.基金销售审慎性

答案:C
解析:
本题考查基金销售适用性。基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。参见教材(下册)P149。

第5题:

以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是( )。

A、基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法,在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验

B、中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查

C、基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

D、基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品


答案:D
解析:本题考查基金销售适用性的实施保障。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

第6题:

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循( ).

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则


正确答案:ABCD
69. ABCD【解析】2007年10月发布并实施的《证券投资基金销售适用性指导意见》,围绕投资者的需要,从审慎调查、产品风险评价、基金投资人风险承受能力调查和评价等方面对销售机构的行为进行了规范,并要求基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则。

第7题:

基金销售机构在实施基金销售适用性过程中,应遵循以下哪些原则?( )

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则


正确答案:ABCD

第8题:

根据有关规定,基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循( )原则。

A.投资人利益优先

B.客观性

C.独立性

D.全面性


正确答案:ABD

第9题:

基金销售适用性的全面性原则指的是基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

此题为判断题(对,错)。


正确答案:√
考4;见销售基础教材P193

第10题:

基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括( )。

A.全面性原则
B.客观性原则
C.滞后性原则
D.投资人利益优先原则

答案:C
解析:
本题考查基金销售适用性。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循以下原则:(1)投资人利益优先原则。(2)全面性原则。(3)客观性原则。(4)及时性原则。参见教材(下册)P149。

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