(中级)银行从业
操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里 B.自上而下 C.自下而上 D.从已知到未知
题目
B.自上而下
C.自下而上
D.从已知到未知
相似问题和答案
第1题：
操作风险评估一般从哪几个层面开展?（ ） A．业务管理 B．风险管理 C．内部管理 D．外部管理 E．流程管理
操作风险评估一般从业务管理和风险管理两个层面开展。其遵循的原则一般包括由表及里、自上而下和从已知到未知三种。
第2题：
A、各级机构应在新产品/业务研发过程的评估立项阶段，开展新业务的洗钱风险评估工作
B、各级机构应定期对存量业务开展评估，高风险等级业务每半年至少评估一次，中风险等级业务每年至少评估一次
C、业务洗钱风险等级分为高风险、中风险、中低风险、低风险四个等级
D、业务洗钱风险评估分为初评和复评两个环节。初评由业务归口管理部门开展，复评由法律与合规部门开展
第3题：
操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般不包括( )。
A．由表及里
B．自上而下
C．自下而上
D．从已知至U未知
解析：操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括由表及里、自下而上、从已知到未知三种。
第4题：
B:业务条线管理
C:风险的识别预警
D:独立的评估与审查
第5题：
自下而上风险评估原则要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为（ ）。
A．操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节
B．自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范
C．下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上的评估
D．上级的问题通常包含在下级出现的问题中
第6题：
操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与是因为( )。
A 下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估
B 自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范
C 操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节
D 上级的问题通常包含在下级出现的问题中
答案:C
[解析] 本题考核的是操作风险评估原则的理解。
第7题：
操作风险评估一般从( )两个层面开展。
A．业务管理
B．风险管理
C．内部管理
D．外部管理
E．资产管理
第8题：
操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括( )。
A．由内而外、自上而下和从已知到未知
B．由表及里、自下而上和从已知到未知
C．由内而外、自下而上和从已知到未知
D．由表及里、自上而下和从已知到未知
解析：所遵循的原则实际上是有逻辑关系的：由表及里是由简单到复杂，层层深入；自下而上是一般管理评估的开展顺序，先基层开始收集数据，然后逐级上报；从已知到未知，就是从历史推测未来。
第9题：
操作风险评估的原则之一是自下而上，也就是说，要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素，必须将风险控制的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估．这是因为( )
A．下级的业务种类少，相对简单容易识别，因此需从易到难、自下而上地评估
B．自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范
C．操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节
D．上级的问题通常包含在下级出现的问题中
c【解析】绝大部分操作风险事件发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的基础环节，所以应当将风险管理的关口前移，自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。
第10题：