(中级)银行从业

下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法,不正确的是( )。A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度 B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额 C.建立必要的委托投资跟踪审计制度 D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额

题目
下列关于综合理财产品(计划)销售管理的做法,不正确的是( )。

A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度
B.确定不同的理财产品(计划)的起点销售金额
C.建立必要的委托投资跟踪审计制度
D.其他理财产品(计划)确定的销售起点金额不应高于保证收益理财产品(计划)的起点金额
参考答案和解析
答案:D
解析:
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第34条的规定,保证收益理财计划的起点金额,人民币应在5万元以上,外币应在5000美元(或等值外币)以上;其他理财产品(计划)和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额,并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。故选项D错误。
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第1题:

下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法,不正确的是( )。 A.建立销售理财产品的分级审核批准制度 B.采用至少包含止损限额的多重指标管理市场风险限额 C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额 D.建立必要的委托投资跟踪审计制度


正确答案:B
根据个人理财业务的相关规定,商业银行销售综合理财产品的市场风险限额中应至少包含风险价值限额。

第2题:

下列个人理财业务人员的做法.需要负刑事责任的是( )。

A.利用个人理财业务进行洗钱活动

B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据

C.从事未经批准的个人理财业务

D.销售理财产品时未透露理财产品的风险


正确答案:A

第3题:

商业银行下列做法,不正确的是( )。

A.销售不能独立测算的理财计划

B.设置理财计划的期限和销售起点金额

C.对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D.提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据


正确答案:A
解析:对于不能独立测算的理财计划,商业银行不应销售。

第4题:

关于综合理财产品(计划)的销售管理,下列做法错误的是( )。

A.建立销售任何理财产品(计划)的分级审核批准制度

B.确定不同的理财产品(计划)的销售起点金额

C.建立必要的委托投资跟踪审计制度

D.非保本浮动收益理财产品(计划)确定的销售起点金额应高于保证收益理财产品(计划)


正确答案:D
解析:D项其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于(高于或等于)保证收益理财计划的起点金额,并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。

第5题:

关于销售计划管理,下列说法错误的是()。

A、销售计划管理要设定总体目标额及不同产品的销售目标额

B、企业应当根据发展战略和年度生产经营计划制定销售计划

C、企业应当及时调整计划,调整后的销售计划无需再次审批

D、企业应当制定年度销售计划和月度销售计划


答案:C

第6题:

下列关于综合理财产品的管理销售的做法,错误的是( )。

A.为非保证收益理财产品确定的销售起点金额不高于保证收益理财产品(计划)

B.确定不同的理财产品的起点销售金额

C.建立销售任何理财产品的分级审核批准制度

D.建立必要的委托投资跟踪审计制度


正确答案:A
解析:非保证收益理财产品的销售起点金额应示低于保证收益理财产品的起点金额,并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定,故A选项的说法错误。

第7题:

理财产品销售管理是指理财业务资金端管理,即商业银行将设计好的理财产品或理财计划,按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售,实现理财资金的募集。( )


正确答案:正确

第8题:

银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。 A.利用个人理财业务进行洗钱活动 B.销售理财产品时使用虚假性的预测数据 C.从事未经批准的个人理财业务 D.销售理财产品时未透露理财产品的风险


正确答案:A
A项触犯了《反洗钱法》,属于刑事犯罪,需要负刑事责任。

第9题:

关于规范综合理财服务业务操作程序的表述,正确的是( )。

A.商业银行应建立健全综合理财服务的内部监督部门和审计部门,独立于理财产品的运营部门,适时对理财产品的运营情况进行监督检查和审计,并向董事会汇报

B.商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户造成的影响,确定不同投资产品的最高销售额

C.商业银行应充分、清晰、准确地提示综合理财服务和理财产品的风险

D.商业银行应采用多重指标管理市场限额

E.商业银行个人理财顾问人员应根据本行理财发展策略、资本实力、管理能力等,慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划


正确答案:ACD
解析:商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响,确定不同投资产品或理财计划的销售起点而非最高销售额,B项错误。商业银行的董事会和高级管理层而非个人理财顾问人员应根据商业银行的经营战略、风险管理能力和人力资源状况等,慎重研究决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划,E项错误。

第10题:

关于商业银行销售综合理财产品,下列要求不正确的是( )。

A.建立销售理财产品的分级审核批准制度

B.采用至少包含期权限额的多重指标管理市场风险限额

C.设置不低于5万元人民币的销售起点金额

D.建立必要的委托投资跟踪审计制度


正确答案:B
解析:B项商业银行在所采用的风险限额指标中,至少应包括风险价值限额。

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