(中级)银行从业
理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是( )。A、客产细分 B、客户定位 C、客户资产 D、客户负债
题目
理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是( )。
A、客产细分
B、客户定位
C、客户资产
D、客户负债
B、客户定位
C、客户资产
D、客户负债
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相似问题和答案
第1题：
金融理财师法律责任的责任主体是( )
A．金融理财师
B．金融理财师及雇用金融理财师的金融机构
C．金融理财师及金融理财师所服务的客户
D．金融理财师、雇用金融理财师的金融机构及金融理财师所服务的客户
参考答案：A
第2题：
理财师在制定投资规划时首先需考虑的是客户收益的最大化。()
答案：错
解析：
理财师在制定投资规划时首先需考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。
第3题：
以下属于结构性冲突的是()。
A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务
B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品
C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产
D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所
答案：C
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。
第4题：
客户关系管理对理财业务发展的意义（ ）。
A.为理财师提供客户服务的方法和工具
B.有助于培养高端客户忠诚度
C.防止客户流失，降低客户开发成本
D.将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务的升级
E.可以直接提高业务收入
B.有助于培养高端客户忠诚度
C.防止客户流失，降低客户开发成本
D.将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务的升级
E.可以直接提高业务收入
答案：A,B,C,D
解析：
客户关系管理对理财业务发展的意义：（1）为理财师提供客户服务的方法和工具；（2）有助于培养高端客户忠诚度；（3）防止客户流失，降低客户开发成本；（4）将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务的升级。
第5题：
下列关于理财顾问业务的说法，正确的有()。
A.理财师在服务流程中充当“受托人”
B.理财师在服务流程中充当“中介人”
C.以客户的信任为基础、前提
D.以理财师的专业能力为保障
E.理财师在服务流程中充当“委托人”
B.理财师在服务流程中充当“中介人”
C.以客户的信任为基础、前提
D.以理财师的专业能力为保障
E.理财师在服务流程中充当“委托人”
答案：A,B,C,D
解析：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色，其工作是以客户的信任为基础、前提，以理财师的专业能力为保障。
第6题：
下列关于建立客户信任关系重要性的说法中，正确的有（ ）。
A.通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤
B.能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系
C.没有好感、信任，理财师难以了解客户
D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务
E.理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足
B.能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系
C.没有好感、信任，理财师难以了解客户
D.没有好感、信任，客户也不愿接受理财师的服务
E.理财师通过接触和客户建立信任关系可以及时发现自己职业素养的不足
答案：A,B,C,D
解析：
通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。能不能获得客户的信任，与理财师在和客户接触过程中的表现有着直接的关系。理财师要在客户面前表现什么以及如何表现，是一名专业理财师最基本的专业素质之一。
第7题：
下列关于理财师工作职责的要求中，说法错误的是（ ）
A.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
B.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握
C.理财顾问服务体现了理财师对金融服务、产品的综合运用水平
D.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第二步
答案：D
解析：
了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。
第8题：
下列叙述正确的是( )
A．公平原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断
B．客观原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突
C．在提供金融理财服务时,金融理财师应该向客户披露与理财服务关系相关的重要信息
D．在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
参考答案：C
解析：客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断;公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突;在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
解析：客观原则要求金融理财师为客户提供专业服务时应该做到诚实而不偏颇,避免客观事实让位于自己的主观判断。金融理财师在为客户提供专业服务时,应该从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断;公平原则要求金融理财师应当公平合理地对待客户/委托人、合伙人和雇主,并公平、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突;在合同关系确立之前,金融理财师应当以口头形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
第9题：
在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。（ ）
答案：错
解析：
在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户．大多数应该是已有现成银行客户：其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。
第10题：
下列关于理财师职业特征的说法中，错误的是( )。
A.在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可
B.理财规划服务是一项涉及业务范围广、专业性很强的服务
C.理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等
D.理财师提供理财规划服务，只需考虑短期收益即可
答案：D
解析：
D项说法错误，理财师职业有长期性的特征，理财师提供理财规划，不能只追求短期的收益。