(中级)银行从业
理财师在提供保险产品推荐的时候，注意自身是否拥有保险从业的资格等，这体现了理财规划书的（ ）。A.实用性 B.专业性 C.一致性 D.逻辑性
题目
B.专业性
C.一致性
D.逻辑性
相似问题和答案
第1题：
理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。
A．计算数据必须核实及复查
B．理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C．当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示
D．推荐专业人士应坚持胜任的原则
解析：每一个不同的投资产品都要求有相关的专业背景及产品说明资料，必须要准备充分。理财师必须根据自己的执业牌照推荐自己胜任并可以合法推荐理财产品。
第2题：
根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述，错误的是( )。
A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包括：金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件
B．在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系
C．在合同关系正式确立以前，金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料
D．当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户
解析：提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料以证明自身胜任能力必须在不违反保密原则的前提下，要得到书面授权才可。
第3题：
以下属于结构性冲突的是()。
A.理财师小许推荐自己的同学为客户提供保险服务
B.理财师小林推荐客户购买自己代理的基金产品
C.理财师小张在客户委托其卖掉名下房产时，自己买下该房产
D.理财师小马在客户咨询企业税务筹划问题时，向其推荐了朋友的税务师事务所
解析：结构性冲突会在一个人同时担任两个具有冲突性的角色时出现(一人分饰两角)。如，金融理财师在其客户希望出售资产的时候，作为买家买下该资产。情景性冲突则会在一个人具有自己的私利时出现。如，金融理财师在推荐金融产品时，偏向于推荐为自己带来更多佣金的产品。
第4题：
第5题：
B.专业性
C.顾问性
D.动态性
第6题：
正直诚信是金融理财师必须遵守的职业道德之一。在美国CFP职业道德守则中，下列属于正直诚信原则的有关规定的是( )。
Ⅰ．金融理财师不可以假借金融理财师协会或者其他组织的名义发表个人观点，获得金融理财师协会或者其他组织授权的除外
Ⅱ．金融理财师不可以用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等
Ⅲ．在推荐活动中，金融理财师不可以使用实质性的虚假或者误导性的信息，以致给客户造成对理财规划和理财师的职业胜任能力做出不正确的预期
Ⅳ．金融理财师在为客户提供专业服务时，应该做出合理、谨慎的专业判断
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：Ⅳ项属于客观性原则的有关规定。
第7题：
向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品，不包括下列哪种行为( )。
A.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议
B.在开发客户的时候，保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向，推荐适当的产品
C.向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金
D.由于保险产品的复杂性和技术性，有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品，这个时候，保险代理从业人员应从维护客户利益出发，主动提醒客户并给予适当的建议，以更好地体现保险的价值
第8题：
理财师应踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因为个人的利益而损害客户利益，这体现的是客观公正的职业道德准则。（ ）
客观公正是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。题干所述是正直守信原则的内容。
第9题：
B.专业性
C.短期性
D.规范性
第10题：
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神