(中级)银行从业
客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相距配即可。 ( )
题目
相似问题和答案
第1题：
此题为判断题(对，错)。
第2题：
家庭生命周期在金融理财上的运用主要包括,金融理财师帮助客户根据其家庭生命周期设计适合客户的( )
A．储蓄计划
B．保险、信托、信贷理财套餐
C．消费安排
D．债券、基金、股票投资建议
第3题：
家庭生命周期的不同阶段具有不同的理财重点，下面对于资产配置的建议描述正确的是（ ）。
A．客户子女很小时，对流动性需求较小，应当多配置股票等风险资产，以提高收益
B．在客户年龄较大时，流动性需求较大，应当多配置存款、货币基金等
C．随着家庭的成长，收入的增多，投资股票等风险资产的比重要稳步提高
D．家庭衰老期应当多配置债券等资产
E．随着家庭的年龄结构的增大，应当逐步减少家庭的负债
第4题：
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
B.①③
C.①②④
D.①②③④
第5题：
专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产( )的需求给予配置建议。
A．保值性
B.获利性
C．流动性
D．风险性
E．收益性
BCE【解析】专业理财从业人员可根据客户家庭生命周期的不同阶段对客户资产流动性、收益性和获利性的需求给予配置建议。
第6题：
以下属于金融理财师基本职能的有( )。
Ⅰ．为客户资产提供保值和增值服务
Ⅱ．确保家庭财务规划具有安全性
Ⅲ．金融理财产品的创新、推广与销售
Ⅳ．面向客户普及金融理财知识
Ⅴ．提供全方位的理财建议
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅴ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ
解析：金融理财师的基本职能是，针对客户的理财目标，遵循金融理财的基本原则和专业知识，提供全方位的理财建议和服务，保证家庭财务安排得安全性和合理性，为客户资产的保值和增值提供良好的专业服务。
第7题：
在客户生命周期巩固阶段，关键是采用标准的流程，为客户涉及并提供合适的产品组合与服务，提高客户的满意度，从而为客户持续购买使用银行的产品或服务打下基础。()
第8题：
金融理财师可以帮助客户根据其家庭生命周期的( )需求做资产配置建议。
Ⅰ．流动性 Ⅱ．收益性 Ⅲ．获利性 Ⅳ．周期性
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第9题：
①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求
B、①③
C、①②④
D、①②③④
第10题：
B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担