(中级)银行从业

银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估资本和流动性的充足情况，确保资产、流动性能够抵御风险。

题目
银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估资本和流动性的充足情况，确保资产、流动性能够抵御风险。

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第1题：

银行业金融机构全面风险管理应当遵循以下基本原则____

A、匹配性原则。全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。

B、全覆盖原则。全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括本外币、表内外、境内外业务;覆盖所有分支机构、附属机构，部门、岗位和人员;覆盖所有风险种类和不同风险之间的相互影响;贯穿决策、执行和监督全部管理环节。

C、独立性原则。银行业金融机构应当建立独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。

D、有效性原则。银行业金融机构应当将全面风险管理的结果应用于经营管理，根据风险状况、市场和宏观经济情况评估资本和流动性的充足性，有效抵御所承担的总体风险和各类风险。


答案：ABCD
解析：出自《中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知》银监发〔2016〕44号。

第2题：

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构应当制定风险管理政策和程序,内容包括()。

A、风险管理报告

B、压力测试安排

C、应急计划和恢复计划

D、资本和流动性充足情况评估


答案：ABCD

第3题：

银行业金融机构应当根据风险偏好,按照客户、行业、区域、产品等维度设定风险限额。风险限额应当综合考虑资本、风险集中度、流动性、交易目的等。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

内部资本充足评估报告应至少包括的内容有()

A:评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响
B:评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
C:提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议
D:报告存在的坏账情况
E:提出防范风险的建议

答案：A,B,C
解析：

第5题：

目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。

A.54
B.55
C.58
D.60

答案：A
解析：
目前，非现场监管主要使用54个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。

第6题：

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业金融机构制定的风险偏好,应当包括()。

A、战略目标和经营计划的制定依据，风险偏好与战略目标、经营计划的关联性

B、愿意承担的各类风险的最大水平

C、资本、流动性抵御总体风险和各类风险的水平

D、可能导致偏离风险偏好目标的情形和处置方法


答案：ABCD

第7题：

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,全面风险管理报告内容至少包括()。

A、总体风险和各类风险的整体状况

B、风险管理策略、风险偏好和风险限额的执行情况

C、风险在行业、地区、客户、产品等维度的分布

D、资本和流动性抵御风险的能力


答案：ABCD

第8题：

银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估()的充足情况,确保能够抵御风险。

A.资本

B.流动性

C.时间

D.稳定性


参考答案：AB

第9题：

商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系，报告应至少包括()。

A:评估主要风险状况及发展趋势、战略目标
B:评估外部环境对资本水平的影响
C:评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
D:评估总体风险状况
E:提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议

答案：A,B,C,E
解析：
报告应至少包括以下内容：①评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。②评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。③提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。根据重要性和报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行资本管理的需要。

第10题：

识别、计量和监测流动性风险。持续监控优质流动性资产状况；监测流动性风险限额遵守情况，及时报告超限额情况；组织开展流动性风险压力测试；组织流动性风险应急计划的测试和评估。以上这些属于（）应当履行的流动性风险管理中的职责。

  • A、高级管理层
  • B、风险管理部门
  • C、董事会
  • D、监事会

正确答案:B

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