证劵从业( 旧 )

以下关于基金销售费用的说法,不正确的有()A:管理人与销售机构应约定支付报酬的比例和方式B:管理人与销售机构不可以约定按销售基金的保有量提取定比例的客户维护费C:代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用D:应在招募说明书中载明费率标准

题目
以下关于基金销售费用的说法,不正确的有()

A:管理人与销售机构应约定支付报酬的比例和方式
B:管理人与销售机构不可以约定按销售基金的保有量提取定比例的客户维护费
C:代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
D:应在招募说明书中载明费率标准
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第1题:

关于基金托管费计提标准,以下说法不正确的是( )。

A.通常基金规模越大,基金托管费率越低

B.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系

C.目前我国封闭式基金按照0.2%的比例计提

D.开放式基金根据基金合同的规定比例计提,通常低于0.25%


正确答案:C
C
目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提。

第2题:

关于基金财产保管的基本要求,以下说法不正确的是( )。

A.保证基金资产的安全

B.依法处分基金财产

C.严守基金商业秘密

D.防范和化解经营风险


正确答案:D

第3题:

下列关于股票、债券、基金风险收益的说法,不正确的有()

A.股票的收益小于基金

B.股票的收益是不确定的

C.证券投资基金的收益高于债券

D.基金投资的风险大于债券


答案:A
考点:证券投资基金分类概述
解析:通常情况下,股票是一种高风险、高收益的投资品种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多的股票,能有效分散风险,是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。因此,相比较可得出,股票的风险、收益要大于基金的风险、收益,基金的风险、收益大于债券的风险、收益。

第4题:

以下关于基金销售费用的监管的说法中,错误的是( )。
A.基金销售机构未经公告,不得对不同投资人适用不同费率
B.基金行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用中相关费率的上限与下限
C.《证券投资基金销售管理办法》规定了基金销售中相关费率的最高标准
D.基金销售活动中收取的费用种类、收取方式、费率标准应当在基金合同中约定,并在招 募说明书中说明


答案:B
解析:
行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。《证券投资基金 销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

第5题:

以下关于基金销售费用的监管的说法中,错误的是()。

A:基金销售机构未经公告,不得对不同投资人适用不同费率
B:基金行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用中相关费率的上限与下限
C:《证券投资基金销售管理办法》规定了基金销售中相关费率的最高标准
D:基金销售活动中收取的费用种类、收取方式、费率标准应当在基金合同中约定,并在招募说明书中说明

答案:B
解析:
行业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

第6题:

关于基金托管费计提标准,以下说法不正确的是( )。

A.通常基金规模越大,基金托管费率越高

B.基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系

C.目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提

D.开放式基金根据基金契约的规定比例计提,通常低于2.5%


正确答案:A

第7题:

下列关于基金销售费用说法正确的有()。

A:基金的销售费用应在基金合同、招募说明书等载明
B:中国证监会可以设定基金销售费最低标准
C:基金管理人可以自行根据情况设定相应的费率
D:未经募集说明书载明并公告,不得对不同投资人使用不同费率

答案:A,C,D
解析:
基金行业自律协会对基金销售费率最低水平设限。

第8题:

下列关于基金销售费用说法正确的有( )。

A.基金的销售费用应当基金合同、招募说明书等载明

B.中国证监会可以设定基金销售费最低标准

C.基金管理人可以自行根据情况设定相应的费率

D.未经募集说明书载明并公告,不得对不同投资人使用不同费率


正确答案:ACD
基金行业自律协会对基金销售费率最低水平设限。

第9题:

以下关于基金销售费用的说法,不正确的有( )。

A.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
B.基金的申购费必须在申购时收取
C.应在招募说明书中载明费率标准
D.赎回费在扣除手续费后,余额可归入风险准备金


答案:A,B,D
解析:
答案为ABD。基金管理人应当在基金合同、招募说明书中载明收取销售费 用的项目、条件和方式,在招募说明书中载明费率标准。基金管理人、代销机构应当按照 基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用,不得向投资人收取额外费用; 未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。基金的认购费和申购费可 以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除,但费率不得超过 认购和申购金额的5%。赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当 归入基金财产。

第10题:

(2018年)以下关于开放式证券投资基金的说法,不正确的是( )。
Ⅰ.价格的形成以基金份额净值为基础
Ⅱ.每月公布一次基金资产净值
Ⅲ.基金的发行和存续规模是固定的
Ⅳ.基金有固定的存续期限

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案:A
解析:
开放式基金规模不固定,投资者可随时提出申购或赎回申请,基金份额会随之增加或减少。开放式基金在开始办理申购或赎回前,至少每周公告一次资产净值和份额净值;开放申购和赎回后,应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。

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