(初级)银行从业资格

下列关于资本监管说法正确的是（　　）。A.经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本 B.资本监管是审慎银行监管的核心 C.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段 D.资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段 E.资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营，市场退出的全过程

题目
下列关于资本监管说法正确的是（　　）。

A.经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本
B.资本监管是审慎银行监管的核心
C.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
D.资本监管是维护银行业公平竞争的重要手段
E.资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营，市场退出的全过程
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第1题：

下列关于资本监管的说法，正确的有( )。

A．是审慎银行监管的核心

B．有利于银行资产规模迅速扩张

C．有利于控制银行体系的风险

D．是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

E．以上选项都对


正确答案：ACD
解析：本题考查的是资本监管的重要性。

第2题：

下列关于银行业资本监管的说法，不正确的是( )。

A．资本监管是审慎银行监管的核心

B．资本监管是提升银行体系稳定性、维护银行业公平竞争的重要手段

C．资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段

D．资本充足率应不低于4%


正确答案：D

第3题：

下列关于银行资本的说法不正确的是( )。

A．会计资本也称账面资本，等于所有者权益

B．监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

C．监管资本是防止银行倒闭的最后防线

D．经济资本是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成的


正确答案：C

第4题：

下列关于资本监管的要求，说法正确的是（　　）。

A.核心一级资本充足率最低资本要求为8％
B.一级资本充足率最低资本要求为6％
C.资本充足率最低资本要求为10％
D.储备资本要求为0—2．5％

答案：B
解析：
《商业银行资本管理办法(试行)》全面引入了巴塞尔协议Ⅲ确立的资本监管最新要求，资本监管要求分为：①最低资本要求，核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5％、6％和8％；②储备资本要求和逆周期资本要求，包括2．5％的储备资本要求和0—2．5％的逆周期资本要求；③系统重要性银行附加资本要求为1％；④第二支柱资本要求。《商业银行资本管理办法(试行)》实施后，通常情况下系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11．5％和10．5％。多层次的监管资本要求既符合巴塞尔协议Ⅲ确定的资本监管新要求，与资本监管国际规则保持一致，又增强了资本监管的审慎性和灵活性，确保资本充分覆盖国内银行面临的系统性风险和个体风险。

第5题：

关于会计资本、监管资本和经济资本的说法，正确的有（ ）。

A．监管资本是银行监管当局为了维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

B．监管资本主要包括核心资本和附属资本两部分

C．会计资本应当不高于体现实际风险水平的经济资本

D．经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准

E．经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线


正确答案：ABDE
会计资本应当不少于体现实际风险水平的经济资本，所以C选项错误。故选ABDE。

第6题：

关于会计资本、监管资本和经济资本的说法正确的有( )。

A．监管资本是银行监管当局为了维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本

B．会计资本应当不高于体现实际风险水平的经济资本

C．经济资本已经逐渐成为会计资本和监管资本的重要参考基准

D．经济资本也称为风险资本，是防止银行倒闭的最后防线


正确答案：ACD
解析：会计资本’应当不小于体现实际风险水平的经济资本，所以B选项错误。

第7题：

下列关于市场风险监管资本的公式说法正确的是（ ）。

A．市场风险监管资本=（附加因子×最低乘数因子3）×VaR

B．市场风险监管资本=（附加因子+最低乘数因子3）×VaR

C．市场风险监管资本=（附加因子×最低乘数因子3）+VaR

D．市场风险监管资本=（附加因子+最低乘数因子3）+VaR


正确答案：B

第8题：

下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述不正确的是（ ）。 A．银行的附属资本不得超过核心资本的100% B．市场风险被纳入资本充足率监管框架 C．资产风险权重系数调整为0、10%、20%、50%、70%、100% D．银行资本分为核心资本和附属资本两种


正确答案：C
2004年3月1目起施行的《商业银行资本充足率管理办法》规定了0、20%、50%、100%的资产风险权重系数，取消了10%和70%的资产风险权重系数，C项错误。

第9题：

下列关于资本的说法中，正确的是( )。

A.经济资本也就是账面资本
B.会计资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本
C.账面资本反映了银行实际拥有的资本水平
D.监管资本是银行抵补风险所要求拥有的资本

答案：C
解析：
经济资本和账面资本是两个概念，A项错误。B项应为：监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本。D项应为：经济资本是银行抵补风险所要求拥有的资本。

第10题：

以下关于资本监管的重要性，说法正确的有(?)。

A.资本监管是审慎银行监管的核心
B.资本监管是提升银行稳定性的重要手段
C.资本监管是维护银行公平竞争的重要手段
D.资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段
E.资本监管是风险管理的主要手段

答案：A,B,C,D
解析：
资本监管的重要性包括：①资本监管是审慎银行监管的核心；②资本监管是提升银行稳定性、维护银行公平竞争的重要手段；③资本监管是促使商业银行可持续发展的有效监管手段。?

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