(初级)银行从业资格
国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是()。A.打分卡方法 B.基本指标法 C.高级计量法 D.标准法
题目
国际银行业开展实质性风险评估主要采用的方法是()。
A.打分卡方法
B.基本指标法
C.高级计量法
D.标准法
B.基本指标法
C.高级计量法
D.标准法
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相似问题和答案
第1题：
打分卡方法可以覆盖部分实质性风险，是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。（ ）
答案：错
解析：
该种方法可以覆盖所有实质性风险，是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。
第2题：
对银行面临的所有实质性风险进行全面评估是风险评估中的()。
A.对全面风险管理框架的评估
B.实质性风险评估
C.全面风险评估
D.具体风险评估
B.实质性风险评估
C.全面风险评估
D.具体风险评估
答案：B
解析：
风险评估主要包括两个方面的内容：①对全面风险管理框架的评估，其中主要是对公司治理、风险政策流程和限额以及信息系统的评估；②实质性风险评估，对银行面临的所有实质性风险进行全面评估。
第3题：
按照《银行业金融机构国别风险管理指引》,银行业金融机构应当建立与国别风险暴露规模和复杂程度相适应的国别风险评估体系,对已经开展和计划开展业务的国家或地区逐一进行风险评估。()
此题为判断题(对，错)。
答案：正确
第4题：
某单位在实施风险评估时，按照规范形成了若干文档，其中，（）中的文档应属于风险评估中“风险要素识别”阶段输出的文档。
- A、《风险评估方法》，主要包括本次风险评估的目的、范围、目标，评估步骤，经费预算和进度安排等内容
- B、《风险评估方法和工具列表》，主要包括拟用的风险评估方法和测试评估工具等内容
- C、《风险评估准则要求》，主要包括现有风险评估参考标准、采用的风险分析方法，资产分类标准等内容
- D、《已有安全措施列表》，主要经验检查确认后的已有技术和管理方面安全措施等内容
正确答案:D
第5题：
国际银行业开展风险评估，在建立风险评估体系时，一般要坚持的基本原则有()
A:符合监管要求
B:符合银行实际
C:保证一定的前瞻性
D:符合评价的要求
E:保持方法的先进性
B:符合银行实际
C:保证一定的前瞻性
D:符合评价的要求
E:保持方法的先进性
答案：A,B,C
解析：
国际银行业开展风险评估，在建立风险评估体系时，一般要坚持三个基本原则：符合监管要求、符合银行实际和保证一定的前瞻性。
第6题：
国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。（ ）
答案：对
解析：
国际银行业开展实质性风险评估主要采用打分卡方法。
第7题：
风险评估主要包括对全面风险管理框架的评估和()
A:整体评估
B:控制测试
C:资本规划
D:实质性风险评估
B:控制测试
C:资本规划
D:实质性风险评估
答案：D
解析：
风险评估主要包括两个方面的内容：一方面是对全面风险管理框架的评估。另一方面是实质性风险评估，对银行面临的所有实质性风险进行全面评估。
第8题：
国际银行业开展风险评估的基本原则有（ ）。
A.符合监管要求
B.符合银行实际
C.符合存款者要求
D.保证一定的前瞻性
E.采用先进技术指标
B.符合银行实际
C.符合存款者要求
D.保证一定的前瞻性
E.采用先进技术指标
答案：A,B,D
解析：
银行在建立风险评估体系时，一般要坚持三个基本原则：①符合监管要求，即实质性风险评估体系必须要符合监管机构的相关要求；②符合银行实际，即评估体系要符合银行内部风险管理和资本管理的需要；③保证一定的前瞻性，即在建立风险评估体系时需要充分借鉴世界各国监管机构和银行同业的先进经验，保证评估体系具有一定的前瞻性。
第9题：
以风险为基础的审计方法，ＩＳ审计师应该首先完成（）。
- A、固有的风险评估.
- B、控制风险评估.
- C、控制测试评估.
- D、实质性测试评估.
正确答案:A
第10题：
搜寻国家风险的实例，探讨商业银行在开展国际银行业务时，如何防范国家风险？
正确答案: 商业银行在开展国际业务中，会面临诸多风险，国家风险是其中最为重要的风险之一。
（一）国家风险的界定及来源
商业银行在发放国际贷款时，由于借款人（或借款人的主要国外业务对象）所在国家的经济状况、政治局势等发生变化而对借款人还款产生不利影响的风险。国家风险是商业银行必须认真面对，而又经常被忽略的一种风险。国家风险的形成原因主要有两个：一是由于政治因素形成的国家风险；二是由于经济因素形成的国家风险。商业银行不仅在发放国际贷款时会面临国家风险，而且在向国内出口商发放贷款时也同样会面临国家风险。国家风险的评估对商业银行来说是一个非常复杂的问题，其原因在于商业银行必须对别国的经济、政治和社会的未来发展做出科学的预测。
（二）管理国家风险的方法
首先，商业银行应从政治和经济两方面做好借款人所在国的未来发展预测。虽然做到准确地预测非常困难，但如果不进行预测就向外国借款人发放贷款，必然使商业银行蒙受巨大的损失。为此，商业银行应当建立科学的国家发展预测机制。这一机制包括：建立借款人所在国的国家档案；聘请专家分析借款人所在国的政治和经济形式；购买专门机构对借款人所在国政治经济形势的分析报告；经常与本国的金融监管机构进行沟通，了解其对各国国家风险的分类状况，接受其的建议和指导。
其次，根据预测的结果对各个国家进行分类，从中挑选可以发放贷款的国家。对政治动荡或政治前景不明朗，经济状况不断恶化的国家，以及经济发展存在较大隐患的国家，商业银行应坚决拒绝按照商业贷款的条件发放贷款。对这类国家，商业银行只能发放少量的风险贷款。
再次，对政治稳定和经济发展良好的国家，商业银行应考虑将贷款比较均匀地分散在不同的国家。即使有些国家现在看来各方面情况都很好，并且将来的走势预测也不错，但不能保证这些国家能够按照预测的走势发展下去。
因此，商业银行应将国际贷款分散在不同的国家，以防止出现国际贷款上的信贷集中风险。只有这样，商业银行才能将贷款的国家风险控制在可以接受的范围内。