(初级)银行从业资格
私人银行服务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。
题目
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在( )。
A．综合理财服务分为理财计划和私人银行业务两类
B．综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担
D．综合理财服务更强调个性化的服务
E．私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务
解析：①综合理财服务与理财顾问服务的重要区别：在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户承担或根据客户与银行按照约定方式承担。可见，综合理财服务更突出个性化服务。②综合理财服务可进一步划分理财计划和私人银行业务，前者是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财业务；而后者服务对象主要是高净值客户，涉及的业务范围更广，更具个性化服务特色。③私人银行业务是一种向高净值客户提供的综合理财业务，不仅为客户提供投资理财产品，还包括为客户进行个人理财，利用信托、保险、基金等金融工具维护客户资产在风险、收益和流动性之间进行平衡，同时还包括为客户进行与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务。
第2题：
商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，是指( )。
A．个人理财服务
B．投资规划
C．综合理财服务
D．私人银行业务
第3题：
为防止由于错误销售损害客户利益,商业银行开展个人理财顾问服务应对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体。下列选项中,可以成为对客户进行分层的依据的是:( )。
A．不同种类个人理财顾问服务的特点
B．客户的经济状况
C．客户的风险认知能力
D．客户的风险承受能力
第4题：
B:理财计划
C:私人银行服务
D:财务分析与规划
E:个人投资产品推介
第5题：
商业银行在综合理财服务活动中，可以向非特定目标客户群销售理财计划。()
第6题：
是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
A．理财顾问服务
B．综合理财服务
C．单项理财服务
D．私人银行业务
第7题：
是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资品推介的专业化服务。
A．理财顾问服务
B．综合理财服务
C．单项理财服务
D．私人银行业务
第8题：
商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指( )。
A．个人理财服务
B．投资规划
C．综台理财服务
D．私人银行业务
解析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中对个人理财业务的定义，其余三项都是具体的个人理财业务的分类。
第9题：
商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况，风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。（ ）
答案为B。商业银行开展个人理财顾问服务，对客户实行分层管理，是为了防止由于错误销售损害客户利益。
第10题：
B.综合理财服务
C.理财计划
D.私人银行业务