(初级)银行从业资格

在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（ ）

题目
在收集客户信息时，非财务信息因不如财务信息重要而可以有选择地填写。（ ）

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第1题：

客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的是( )。

A．客户的年龄

B．客户的社会地位

C．客户当前的收支状况

D．客户的投资偏好


正确答案：ABD
解析：非财务信息包括客户的社会地位、年龄、投资偏好和风险承受能力等，故A、B、D选项正确。客户当前的收支状况属于财务信息，故C选项错误。

第2题：

在收集客户信息的过程中，次级信息是指非重要的、非关键的信息。（ ）


正确答案：×
次级信息是指可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得对宏观经济信息，而并非不重要的、不关键的信息。

第3题：

客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有( )。

A．客户当前的收支状况

B．客户的社会地位

C．客户的年龄

D．客户的投资偏好

E．客户的风险承受能力


正确答案：BCE
解析：非财务信息是指与收支、资产负债等无关的信息，收支状况属于财务信息。

第4题：

关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（　　）。
Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集
Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集

A.Ⅰ．Ⅲ
B.Ⅱ．Ⅳ
C.Ⅰ．Ⅳ
D.Ⅲ．Ⅳ

答案：A
解析：
Ⅱ项，针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项，通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种，包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

第5题：

制定理财方案时，收集客户的非财务信息包括()。

A:投资偏好
B:遗产管理信息
C:风险管理信息
D:风险承受能力
E:价值观

答案：A,D,E
解析：
BC两项属于财务信息。

第6题：

客户信息可以分为财务信息和非财务信息，下列属于非财务信息的有（ ）。

A．客户当前的收支状况

B．客户的社会地位

C．客户的年龄

D．客户的投资偏好

E．客户风险承受能力


正确答案：BCDE

第7题：

在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做( )。

A.高级信息

B．初级信息

C．次级信息

D．特殊信息


正确答案：B
B【解析】在客户信息收集中，客户的个人和财务资料通过与客户沟通获得的叫做初级信息。

第8题：

理财顾问服务的流程是( )。

A．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估

B．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估

C．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估

D．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划


正确答案：A

第9题：

客户信息收集主要包括（ ）。
Ⅰ.初级信息收集
Ⅱ.非财务信息收集
Ⅲ.次级信息收集
Ⅳ.财务信息收集

A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

答案：A
解析：
客户信息收集的方法包括初级信息的收集方法和次级信息的收集方法。

第10题：

(2016年)关于客户信息的收集方法，下列说法正确的是（）。
Ⅰ．客户信息的收集主要包括初级信息的收集
Ⅱ．客户信息的收集主要包括个人资料和财务资料的收集
Ⅲ．交谈和调查问卷相结合是获取客户信息的手段
Ⅳ．通过数据库可以实现客户全部信息的收集

A.Ⅰ．Ⅲ
B.Ⅱ．Ⅳ
C.Ⅰ．Ⅳ
D.Ⅲ．Ⅳ

答案：A
解析：
Ⅱ项，针对理财规划需要时需要收集客户的基本信息、财务信息和个人兴趣及人生规划和目标。Ⅳ项，通过数据库并不能实现客户全部信息的收集。收集客户信息的方法有多种，包括开户资料、调查问卷、面谈沟通和电话沟通四种。

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