(初级)银行从业资格
为客户制定投资规划，首先要()。A:认清所有的制约因素B:认清所有的积极因素C:确定客户的投资目标D:决定投资策略
题目
为客户制定投资规划，首先要()。
A:认清所有的制约因素
B:认清所有的积极因素
C:确定客户的投资目标
D:决定投资策略
B:认清所有的积极因素
C:确定客户的投资目标
D:决定投资策略
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相似问题和答案
第1题：
银行从业人员在制定投资规划时，首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。 （ ）
此题为判断题(对，错)。
正确答案：√
第2题：
()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。
A:投资规划
B:消费支出规划
C:现金规划
D:退休养老规划
B:消费支出规划
C:现金规划
D:退休养老规划
答案：A
解析：
投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。
第3题：
为客户制定教育规划。应考虑客户的( )。
A．资金总额
B．投资规划的时间
C．可承受的每月投资额
D．基本利率
E．通货膨胀率
正确答案：ABCDE
第4题：
从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。
A.投资工具的风险较低
B.投资工具是否适合客户的财务目标
C.投资工具的收益较高
D.投资工具的流动性较好
B.投资工具是否适合客户的财务目标
C.投资工具的收益较高
D.投资工具的流动性较好
答案：B
解析：
从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标。要做到这一点，需要熟悉各种投资工具的特性和投资基本理论。
第5题：
为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。
A.本人教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划
B.近期教育规划
C.长远教育规划
D.子女教育规划
答案：D
解析：
教育规划包括子女教育规划和客户教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析 ,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。
第6题：
以下对投资规划的论述正确的是（ ）。
A．银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标
B．投资的最大特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的未来收益
C．理财客户的风险承受能力是制定投资规划的重要考虑因素
D．投资规划是理财规划的全部内容
E．从广义上来说，人生每一个阶段上的财务安排都可以叫做投资
正确答案：ABCE
第7题：
()是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。
A:财务信息
B:现有投资组合信息
C:需求信息
D:风险偏好情况
B:现有投资组合信息
C:需求信息
D:风险偏好情况
答案：A
解析：
财务信息是理财规划师为客户制定投资规划的时候最重要的也是最基本的信息。客户的财务现状以及各项财务指标是为客户制定投资规划的依据，而对客户财务状况的预测则是对客户投资进行预测的基础。
第8题：
理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括( )。
A．制定理财方案
B．收集客户信息
C．分析客户财务状况
D．实施理财计划
E．持续理财服务
正确答案：ABCDE
第9题：
从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ）。
A、投资工具的风险较低
B、投资工具适合客户的财务目标
C、投资工具的收益较高
D、投资工具的流动性较好
B、投资工具适合客户的财务目标
C、投资工具的收益较高
D、投资工具的流动性较好
答案：B
解析：
B
为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。
为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。
第10题：
为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。
A、本人教育规划
B、近期教育规划
C、长远教育规划
D、子女教育规划
B、近期教育规划
C、长远教育规划
D、子女教育规划
答案：D
解析：
教育规划包括子女教育规划和客户自身教育规划两种情况。其中，子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。