商业银行开展个人理财业务有以下( )情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A: 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B: 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C: 挪用单独管理的客户资产的 D: 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E: 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务,在开展业务之前,需要向所在地( )报告。

A．人民政府

B．财政局

C．其他商业银行

D．中国银监会派出机构

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（ ）。 A．由商业银行负责人签署的申请书 B．拟申请业务介绍 C．业务实施方案 D．商业银行内部相关部门的审核意见 E．中国银监会要求的其他文件和资料

按照规定，商业银行开展( )个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

A．保证固定收益性理财计划

B．保证最低收益理财计划

C．保本浮动收益性理财计划

D．非保本浮动收益理财计划

E．为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。

A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意

B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准

C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告

D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务

对于个人理财业务审批与报告的监管制度论述有误的是（ ）。

A．商业银行开展保证收益理财计划需要向银监会申请批准

B．中资商业银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人统一向中国银监会申请

C．外资银行开办需要审批的个人理财业务，应由其法人按照有关外资银行业务审批程序的规定，报银监会审批

D．中资银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务，而无需再向银监会审批

商业银行开展保证收益理财计划等个人理财业务，应向（ ）申请批准。 A．中国证监会 B．中国人民银行 C．中国银监会 D．证券交易所

商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是( )。

A．保证收益理财计划

B．保证最低收益理财计划

C．保本浮动收益理财计划

D．非保本浮动收益理财计划

商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。 A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的 B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的 C．挪用单独管理的客户资产的 D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的 E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，向所在地中国银监会报告。 （ ）

商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括( )。

A．有商业银行负责人签署的申请书

B．拟申请业务介绍

C．业务实施方案

D．商业银行内部相关部门的审核意见

E．中国银监会要求的其他文件和资料