(初级)银行从业资格

银行业从业人员应当了解客户，不得（　　）。A.了解客户资金调拨的用途 B.为客户开立匿名账户 C.了解客户的风险承受能力 D.了解客户的业务状况

题目
银行业从业人员应当了解客户，不得（　　）。

A.了解客户资金调拨的用途
B.为客户开立匿名账户
C.了解客户的风险承受能力
D.了解客户的业务状况
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第1题：

“了解客户”原则要求银行业从业人员( )。

A．不得为客户开立假名账户

B．不得为不明身份客户提供服务

C．不得为客户提供匿名账户

D．办理业务时要求客户出示身份证件

E．了解客户账户是否被第三方控制


正确答案：ABCDE

第2题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

A．资产持有状况

B．风险承受能力

C．资金调拨用途

D．账户是否会被第三方控制使用

E．专业知识结构


正确答案：ABCD
解析：《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”准则要求，银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

第3题：

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（ ）。

A．客户子女的年龄

B．客户近期是否有购房需求

C．客户的收入状况

D．客户的联系方式

E．客户的风险承受能力


正确答案：CDE

第4题：

银行业从业人员对客户提出的问题应当本着（ ）的原则答复．不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述。

A.诚实信用
B.公开公正
C.风险提示
D.了解客户

答案：A
解析：
向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定的要求，对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述．并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

第5题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。 （ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第6题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第7题：

根据“了解客户”准则的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

A．资金调拨用途

B．财务状况

C．业务状况

D．业务单据


正确答案：ABCD
解析：银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。故A、B、C、D选项都正确。

第8题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

A．财务状况

B．风险承受能力

C．资金用途

D．账户是否会被第三方控制使用

E．业务单据


正确答案：ABCDE
解析：记忆题。

第9题：

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的( )。

A 财务状况

B 风险承受能力

C 资金用途

D 账户是否会被第三方控制使用

E 业务单据


正确答案：ABCDE
记忆题。

第10题：

根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为客户办理理财业务时，应当了解的客户情况包括（）。

A.客户的联系方式
B.客户子女的年龄
C.风险承受能力
D.客户近期是否有购房需求
E.资金用途


答案：A,B,C,D,E
解析：

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