(初级)银行从业资格
商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资产的相对应，做到每个产品（ ）。A.单独管理 B.单独交易 C.单独核算 D.单独建账 E.单独保存
题目
商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制，同时要充分评估资产组合可能发生的流动性风险，实现每个理财产品与所投资产的相对应，做到每个产品（ ）。
A.单独管理
B.单独交易
C.单独核算
D.单独建账
E.单独保存
B.单独交易
C.单独核算
D.单独建账
E.单独保存
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相似问题和答案
第1题：
下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是( )。
A．风险分析
B．资产管理目标分析
C．客户资产评估
D．绩效评估
正确答案：D
解析：A、B、C选项均在“建立投资组合”环节之前，在“建立投资组合”之后的环节有“实施计划”、“绩效评估”，故D选项正确。
解析：A、B、C选项均在“建立投资组合”环节之前，在“建立投资组合”之后的环节有“实施计划”、“绩效评估”，故D选项正确。
第2题：
通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池，同时发行主体往往采用动态的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理的是（ ）。
A.组合投资类理财产品
B.基金类理财产品
C.信贷资产类理财产品
D.结构性理财产品
B.基金类理财产品
C.信贷资产类理财产品
D.结构性理财产品
答案：A
解析：
本题考查组合投资类理财产品的概念。
第3题：
下列商业银行的理财顾问服务环节，顺序在“建立投资组合”之后的是（ ）。 A．风险分析 B．资产管理目标分析 A．客户资产评估 D．绩效评估
正确答案：D
无论是国内理财顾问业务流程还是国际通行理财顾问业务流程，在“建立投资组合”之后的环节都是“实施计划”和“绩效评估”，故正确答案为D。
无论是国内理财顾问业务流程还是国际通行理财顾问业务流程，在“建立投资组合”之后的环节都是“实施计划”和“绩效评估”，故正确答案为D。
第4题：
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由（ ）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
A.产品开发机构
B.高级管理层
C.法律合规部门
D.风险管理部门
B.高级管理层
C.法律合规部门
D.风险管理部门
答案：B
解析：
根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
第5题：
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的()，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。
A:投资比例
B:投资标的
C:投资规模
D:投资数额
E:募集资金规模计划
B:投资标的
C:投资规模
D:投资数额
E:募集资金规模计划
答案：A,B,E
解析：
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
第6题：
组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池。（ ）
答案：对
解析：
第7题：
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由()核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
A:法律合规部门
B:高级管理层
C:产品开发机构
D:风险管理部门
B:高级管理层
C:产品开发机构
D:风险管理部门
答案：B
解析：
根据2009年7月发布的《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》第15条规定：理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估.并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
第8题：
资产配置的步骤包括()。
A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少
B.选择时机，即在什么时候完成投资组合
C.选择具体的理财产品，构建投资组合
D.评估自身风险承受能力
参考答案：ABC
第9题：
下列关于商业银行理财产品投资运作管理的说法中，错误的是( )。
A.商业银行总行统一负责本行理财产品投资运作等事项的审批与管理
B.商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理
C.商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制
D.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，由代理行管理层审核批准
B.商业银行应将理财业务风险纳入全行风险管理体系管理
C.商业银行应审慎尽责地管理投资组合，建立投资资产的全程跟踪评估机制
D.商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，由代理行管理层审核批准
答案：D
解析：
商业银行不得为非标准化债权资产或股权性资产融资提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺。商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，必须由商业银行总行审核批准。
第10题：
商业银行应实现每个理财产品与所投资资产（标的物）的对应，做到每个产品（）管理。
- A、分项
- B、统一
- C、单独
- D、混合
正确答案:C