(初级)银行从业资格

下列属于《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构有(  )。A.在中华人民共和国境内设立的政策性银行 B.在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社 C.在中华人民共和国境内设立的贷款公司 D.在中华人民共和国境内设立的商业银行 E.在我国香港、澳门特别行政区设立的吸收公众存款的金融机构

题目
下列属于《银行业监督管理法》所称的银行业金融机构有(  )。

A.在中华人民共和国境内设立的政策性银行
B.在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社、农村信用合作社
C.在中华人民共和国境内设立的贷款公司
D.在中华人民共和国境内设立的商业银行
E.在我国香港、澳门特别行政区设立的吸收公众存款的金融机构
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第1题:

以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构( )。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.北方期货公司

D.国家开发银行

E.广州市农村信用合作联社


正确答案:DE

第2题:

银行业监督管理法调整的对象有()。

A.银行业金融机构

B.非银行业金融机构

C.驻外银行业机构

D.中国人民银行


参考答案ABC

第3题:

下列哪些机构和人员能够成为承担《银行业监督管理法》规定的法律责任的主体?

A.银行业金融机构

B.银行业金融机构的高级管理人员

C.非法从事银行业金融业务的非银行金融机构

D.银行业监督管理机构从事监管工作的人员


正确答案:ABCD

第4题:

下列哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构?( )

A.国家开发银行
B.中国银行业协会
C.北方期货公司
D.中国人民银行
E.广州市农村信用合作联社


答案:A,E
解析:
银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。国家开发银行属于政策性银行。广州市农村信用合作联社属于农村信用合作社。所以答案AE正确。

第5题:

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,下列属于银行业监管人员违法行为的有( )。

A.擅自查询账户
B.擅自对金融机构处罚
C.擅自对银行业金融机构进行现场检查
D.擅自冻结账户
E.擅自批准金融机构终止

答案:A,B,C,D,E
解析:
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第43条的规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:①违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业务范围和业务范围内的业务品种的;②违反规定对银行业金融机构进行现场检查的;③未依照规定报告突发事件的;④违反规定查询账户或者申请冻结资金的;⑤违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的;⑥违反规定对有关单位或者个人进行调查的;⑦滥用职权、玩忽职守的其他行为。

第6题:

以下属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构的是( )。

A.中国银行业协会

B.北方期货公司

C.国家开发银行

D.中国人民银行

E.广州市农村信用合作联社


正确答案:CE
解析:中国银行业协会是行业自律组织;北方期货公司受证监会监管,且是非银行金融机构;中国人民银行是央行,是行政部门,不是银行业金融机构。

第7题:

下列属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构的是( )。

A.中国人民银行

B.中国银行业协会

C.北方期货公司

D.国家开发银行

E.广州市农村信用合作联社


正确答案:DE
解析:《银行业监督管理法》第二条规定:“本法所称银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”

第8题:

《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指哪些机构?


正确答案:指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

第9题:

监督管理措施中,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,属于银监会监管措施的有( )。

A、与银行业金融机构董事进行监督管理谈话
B、要求银行业金融机构按照规定报送财务报表
C、责令银行业金融机构按照规定如实披露风险管理状况
D、进入银行业金融机构进行检查
E、有权要求银行业金融机构按照规定报送由注册会计师出具的审计报告

答案:A,B,C,D,E
解析:
《银行业监督管理法》的施行赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及
强制信息披露的权力。银监会及其派出机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定
报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报
告,进入银行业金融机构进行检查。

第10题:

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列属于银行业监管人员违法的行为有( )。

A.擅自对银行业金融机构进行现场检查
B.擅自查询账户
C.擅自要求金融机构停业
D.擅自冻结账户
E.擅自对金融机构处罚

答案:A,B,C,D,E
解析:
《银行业监督管理法》第四十三条规定,“银行业监督管理机构从事监督管工作的人员有下列情形之一的,依法给予行政处分:构成犯罪的,依法追究刑事责任:(一)违反规定审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止,以及业务范围和业务范围内的业务品种的;(二)违反规定对银行业金融机构进行现场检查的:(三)未依照本法第28条规定报告突发事件的;(四)违反规定查询账户或者申请冻结资金的;(五)违反规定对银行业金融机构采取措施或者处罚的:(六)违反本法第四十二条规定对有关单位或者个人进行调查的:(七)滥用职权、玩忽职守的其他行为。银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员贪污受贿、泄露国家秘密、商业秘密和个人隐私,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,依法给予行政处分。”

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