(初级)银行从业资格

在美国的银行监管体制下，被称为功能监管者的是（　　）。A.州保险监管署(SIC) B.货币监理署(OCC) C.证券交易委员会(SEC) D.州银行监管当局 E.美联储

题目
在美国的银行监管体制下，被称为功能监管者的是（　　）。

A.州保险监管署(SIC)
B.货币监理署(OCC)
C.证券交易委员会(SEC)
D.州银行监管当局
E.美联储
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

中国银行业监督管理委员会的监管目标之一是对监管者和被监管者俩方面都应当实施( )严格明确的间责制。


正确答案：×
B[解析】这不属于中国银行业监督管理委员会的四个监管目标之一，而是中国银行业监督管理委员会的监管标准。

第2题：

美国金融监管体制是功能监管与机构监管的混合体制。（）


答案：错
解析：
美国金融监管体制实行机构型监管和功能型监管相结合，是一种典型的“双重多头”监管体制。“双重“是指联邦政府和各州政府均有金融监管权力，“多头”是指有多个部门负有监管职责。

第3题：

从业人员配合监管者的工作，应做到( )。

A．向监管者提供真实、准确的信息，尽量保证完整

B．按监管者的要求报送非现场监管需要的数据

C．与监管者建立良好关系，接受银行业监管部门的监管

D．将本行的车长期无偿借给监管者，以方便现场检查

E．建立重大事项保密制度


正确答案：ABC
解析：A项属于配合现场检查；B项属于配合非现场检查；C项属于接受监管；D项涉嫌贿赂；E项应当是重大事项报告制度。

第4题：

美国金融监管体制实行机构性监管和功能性监管相结合，是一种典型的“三重多头”监管体制。


答案：错
解析：
美国金融监管体制实行机构性监管和功能性监管相结合，是一种典型的“双重多头”监管体制。

第5题：

关于金融监管体制的说法，错误的是（ ）。

A.德国实行的是独立于中央银行的综合监管体制
B.美国的监管体制以中央银行为重心
C.按照监管客体的不同，金融监管体制分为综合监管体制与分业监管体制
D.目前实行分业监管体制的国家越来越多，如瑞士、日本和韩国等

答案：D
解析：
本题考查金融监管体制。选项D错误。随着混业经营趋势的发展，实行综合监管体制的国家越来越多，如瑞士、日本和韩国等。

第6题：

美国金融监管体制的特点是（）

A.独立于中央银行的监管体制
B.益证券监管部门为重心，中央银行辅助监管
C.独立于证券监管部门的监管体制
D.以中央银行为重心，其他监管机构参与分工

答案：D
解析：
从银行的监管主体以及中央银行的角色来分

第7题：

在中央银行之外,同时设立几个部门对银行、证券和保险金融机构进行监管的体制是（ ）

A.以中央银行为重心的监管体制
B.综合监管体制
C.独立于中央银行的监管体制
D.分业监管体制

答案：C
解析：
此题考查金融监管体制的分类。从银行的监管主体以及中央银行的角色来分类分为以中央银行为重心的监管体制、独立于中央银行的综合监管体制。后者是指在中央银行之外,同时设立几个部门对银行、证券和保险金融机构进行监管。

第8题：

下列选项是良好银行监管的标准具体要求的是（ ）。

A．提高我国银行业在国际中的竞争力

B．监管手段合理，有所为有所不为

C．鼓励公平竞争，反对无序竞争

D．对监管者和被监管者，都实行严格、明确的问责制

E．高效、节约的使用一切监管资源


正确答案：ABCDE

第9题：

美国金融监管体制实行机构性监管和功能性监管相结合．是一种典型的“双重多头”监管体制。（ ）


答案：对
解析：
美国金融监管体制实行机构性监管和功能性监管相结合，是一种典型的“双重多头”监管体制。

第10题：

建立和完善我国证券业监管体制的措施包括( )。

A.改变分业监管模式，建立混业监管体制
B.从机构、业务两个方面来划分不同监管者的监管对象与范围，明确监管者的职责与权利
C.充分发挥社会监管的作用
D.努力改进证券业监管方式和手段

答案：A,B,C
解析：
建立和完善我国证券业监管体制的措施包括：改变分业监管模式，建立混业监管体制；从机构、业务两个方面来划分不同监管者的监管对象与范围，明确监管者的职责与权利；充分发挥社会监管的作用。

更多相关问题
相关内容