(初级)银行从业资格
在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品，这是客观性原则。
题目
相似问题和答案
第1题：
要遵循审慎性原则，就需要银行从业人员在服务客户的时候，（ ）。
A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候，充分考虑客户的风险承受能力
B．应充分了解客户的风险偏好、风险认知能力等
C．要审慎地对待银行的收益率，推荐收益率较高的产品计划
D．在没有完全保证收益的情况下，尽量不向客户推荐自己的产品计划，以保证客户利益
第2题：
适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理则产品的销售原则，这里的“适合”具体是指（ ）。
A．适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点
B．适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品
C．适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户
D．适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员
E．以上说法都正确
对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品。适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点。适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员，如客户经理等。适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户。
第3题：
在为客户推荐适合的理财产品时，需要考虑的因素有( )。
A．客户所属的人生周期
B．客户的风险承受能力
C．客户的投资目标
D．投资期限长短
E．客户的工作性质
第4题：
B.客观性原则
C.避免利益冲突原则
D.主观性原则
第5题：
根据适用性原则，银行代理理财产品销售时要考虑的因素有（ ）。
A．生命周期
B．客户的风险承受能力
C．客户的投资目标
D．投资期限长短
E．产品流动性
第6题：
适合的理财产品应在适合的营业网点由适合的销售人员销售给适合的客户，这是理财产品的销售原则，这里的“适合”具体是指( )。
A．适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点
B．适合的理财产品仅包括银行自主开发的理财产品，不包括银行代理销售的理财产品
C．适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户
D．适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员
E．以上说法都正确
解析：对商业银行来说，适合的理财产品目前主要分为两大类，第一类是银行自主开发的理财产品，第二类是银行代理销售的理财产品。适合的营业网点是指具有合格的销售人员，并具有销售理财产品软硬件条件的营业网点。适合的销售人员则是指具有从业资格和上岗资格的业务人员，如客户经理等。适合的客户是指接受投资风险评级测评后，其风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级相匹配的潜在投资客户。
第7题：
在销售代理理财产品时，综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力，客户的投资目标等因素，为客户推荐适合的产品，这体现的银行代理理财产品销售的基本原则是（ ）。
A．适用性
B．谨慎性
C．客观性
D．公开性
本题体现的是银行代理理财产品销售的适用性原则。
第8题：
要遵循审慎性原则,就需要银行从业人员在服务客户的时候,( )。
A．在设计个人理财产品和代理销售产品的时候,充分考虑客户的风险承受能力
B．应充分了客户的风险偏好、风险认知能力等
C．要审慎地对待银行的收益率,推荐收益率较高的产品计划
D．在没有完全保证收益的情况下,尽量不向客户推荐自己的产品计划,以保证客户利益
第9题：
B.风险性
C.客观性
D.适当性
第10题：
B.风险性
C.客观性
D.适当性