(初级)银行从业资格

某投资组合含有70％的股票基金、20％的债券、10％的活期存款，最适合家庭生命周期中的（ ）。A.形成期 B.成长期 C.成熟期 D.衰老期

题目
某投资组合含有70％的股票基金、20％的债券、10％的活期存款，最适合家庭生命周期中的（ ）。

A.形成期
B.成长期
C.成熟期
D.衰老期
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第1题：

某投资组合含有60%股票,20%债券,20%活期存款。这一组合最适合中年时期。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：×

第2题：

伞形基金是含有多只子基金的基金，各子基金之间可以在一定条件下免费转换。某伞形基金含有3只子基金，分别是成长股票基金、收入股票基金和债券基金。理财规划师为一位40岁的客户做养老规划，那么相对最合理的子基金组合为______。

A．30%成长股票基金+30%收入股票基金+40%债券基金

B．20%成长股票基金+60%收入股票基金+20%债券基金

C．60%成长股票基金+30%收入股票基金+10%债券基金

D．40%成长股票基金+10%收入股票基金+50%债券基金


正确答案：A

第3题：

根据有关规定，证券投资基金应当实行组合投资，一个基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的( )；一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的 ( )。

A．70%，20%

B．75%，20%

C．80%，20%

D．80%，10%


正确答案：D
解析：(1)1个基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%；(2)持有1个上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%。

第4题：

冯先生准备以现有资金作为启动资金，为儿子的教育费用进行投资，以下投资组合中最为合理的是()。

A:80%股票，20%债券型基金
B:60%股票，30%股票型基金，10%国债
C:100%货币型基金
D:30%股票型基金，30%分红险，40%债券型基金

答案：D
解析：
AB两项，如果教育规划时间长（一般要在7年以上），客户承受风险能力强，可以适当选用股票和债券这两种投资工具；C项，货币型基金通常没有风险，适合短期投资，缺点是收益相对较低。

第5题：

某投资组合含有60%股票，20%债券，20%活期存款。此种组合最适合的年龄层次是 ( )。

A．青年时期

B．中年时期

C．退休以后

D．均适用


参考答案：A

第6题：

某投资组合含有60%股票，20%债券，20%活期存款。这一组合最适合那个年龄层次?（ ）。

A．青年时期

B．中年时期

C．退休以后

D．均适用


正确答案：A

第7题：

刘先生的投资规划中，最适合的投资产品组合是( )。

A．房地产+股票型基金+股票

B．股票+股票型基金+期货

C．股票型基金+债券型基金

D．外汇保证金+黄金


正确答案：C

第8题：

在以下投资组合中，对投资者来说，投资品等比例选择风险最小的是（ ）。

A．股票+投资基金

B．债券+投资基金

C．投资基金+股票+债券

D．股票+债券


正确答案：B

第9题：

下列产品组合中，风险系数最低的是( )。

A．定期存款、活期存款、对冲基金

B．活期存款、股票型基金、债券

C．债券、基金、股票

D．定期存款、货币基金、国债


正确答案：D
D【解析】通常，人们将对冲基金视为极高风险，将股票、股票型基金视为高风险．将债券、货币基金视为较低风险，而将存款、国债视为低风险。A项中对冲基金属于高风险、高收益的投资工具；B项中的股票型基金相对于D项中的三项产品的风险都要高；C项股票的风险在基础性金融产品中最高。

第10题：

某基金投资组合中，持有股票业绩为6.58%，沪深300指数业绩为3.81%，持有债券业绩为1.45%，债券指数业绩为1.21%，持有货币市场工具业绩为0.48%，对应活期存款利率为0.35%；上述品种中股票权重70%，债券权重20%，现金权重10%，则行业与证券选择带来的贡献为（ ）。

A、2%
B、3%
C、1.5%
D、2.5%

答案：A
解析：
3.81%╳70%+1.21%╳20%+0.35%╳10%=2.944%，6.58%╳70%+1.45%╳20%+0.48%╳10%=4.944%，行业与证券选择带来的贡献=4.944%-2.944%=2%

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