(初级)银行从业资格
基金认购采用( )原则。A.面额认购、面额发行 B.金额认购、面额发行 C.面额认购、金额发行 D.金额认购、金额发行
题目
B.金额认购、面额发行
C.面额认购、金额发行
D.金额认购、金额发行
相似问题和答案
第1题：
在基金认购时，一般采用的原则是( )。
A．份额认购、金额发行
B．份额认购、份额发行
C．金额认购、份额发行
D．金额认购、面额发行
解析：基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则，即认购以金额申请，认购的有效份额按实际确认的认购金额在扣除相应的费用后，以基金份额面值为基准计算。
第2题：
ETF的基金管理人可以采用网上和网下两种方式发售基金份额。网上发售时，投资者只能以组合证券认购基金份额；网下发售时，投资者只能以现金认购基金份额。（ ）
第3题：
下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是()。
A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率
B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2．5%
C.货币市场基金一般不收取认购费
D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式
《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。在具体实践中，基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票基金的认购费率大多在1%～1．5%之间，债券基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一定时间后费率可降为零。
第4题：
基金认购与基金申购的区别在于（ ）。
A．基金认购是在开放式基金募集期间购买，而基金申购是在基金存续期内
B．基金认购采取"金额认购，面值发行"原则，而基金申购采取"未知价"的原则
C．基金认购费率低于申购费率
D．基金认购需要携带本人身份证和基金账户卡或银行卡到银行营业网点，而基金申购则不需要
E．基金认购时扣除费用，而基金申购有前端费用和后端费用
第5题：
关于开放式基金认购，以下表述错误的是()。
A、T日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况
B、认购的结果要得到基金募集结束后才能确认
C、认购通常采用份额认购的方式
D、正式受理的认购申请不得撤销
解析：开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
第6题：
基金认购采用的原则是( )。
A．“未知价”
B．“先进先出”
C．“面额认购、金额发行”
D．“金额认购、面额发行”
解析：基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则。
第7题：
关于交易型开放式指数基金（ETF）份额的发售，以下说法正确的是（ ）。
A．ETF可采取网上认购和网下认购方式
B．目前我国的投资者可以采取网上现金认购方式
C．ETF份额的认购可采用现金认购，也可采用证券认购
D．网下认购是指投资者通过基金管理人指定的基金发售代理机构使用证券交易所的交易网络系统进行的认购
第8题：
投资者认购基金申报时采用“金额认购”方式，以认购金额填报数量申请，买卖方向只能为“买”。 （ ）
【考点】熟悉上市开放式基金业务的有关规定。见教材第五章第三节，P158。
第9题：
基金认购采取的原则是（ ）。
A．按账户分摊
B．金额认购，面值发行
C．未知价
D．先进先出
第10题：
下列说法中正确的是（ ）。
A.ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购
B.LOF基金份额的认购方式为合并认购和分开认购
C.QDII基金份额的认购方式为场外认购和场内认购
D.封闭式基金认购的发售方式为场内发售和场外发售
(JP10—12)ETF基金份额的认购方式为现金认购和证券认购；LOF份额的认购方式为场外认购和场内认购；封闭式基金认购的发售方式为网上发售和网下发售；QDII基金份额认购的认购方式与一般开放式基金相同。