(初级)银行从业资格

理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

题目
理财师在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。

如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

理财师的目标是“帮助客户实现理财目标”，要达到这目标，理财师首先要做的是()


答案：深入了解客户

第2题：

理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。

A:不定期评价投资目标
B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

答案：A
解析：
需要分析的客户未来投资需求包括：①投资方向是否明确，若不明确，可以根据客户所提出的未来需求加以引导，使之明确；②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；③根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；④初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；⑤定期评价投资目标。

第3题：

不是确定客户理财目标的原则。

A．理财目标应主要关注客户的期望

B．理财目标必须具有现实性

C．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨

D．理财目标必须考虑客户的现金准备


正确答案：A

第4题：

理财师在收集客户信息时，下列（　　）不属于客户的定性信息。

A.家庭基本信息
B.客户的工作和收入信息
C.家庭主要成员情况
D.客户的期望和目标

答案：B
解析：
理财师收集的客户信息中，客户的定性信息包括：①家庭主要成员情况；②职业生涯发展状况；③家庭基本信息；④客户的期望和目标。?

第5题：

（ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。


A.基础信息

B.财务信息

C.定量信息

D.定性信息

答案：B
解析：
财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

第6题：

()不是确定客户理财目标的原则。

A:理财目标应主要关注客户的期望
B:理财目标必须具有现实性
C:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
D:理财目标必须考虑客户的现金准备

答案：A
解析：

第7题：

下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有()。
Ⅰ．在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标
Ⅱ．在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认
Ⅲ．投资顾问可以根据情况自行修改投资目标
Ⅳ．如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B
解析：
如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。所以投资顾问不能自行修改投资目标，其他选项都是正确的。

第8题：

理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标。()


参考答案：错误

第9题：

下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是()。
①了解客户基本信息；②初步评估理财目标的可行性和合理性；③调整理财目标，使其合理可行；④征询客户的期望目标。

A.①②③④
B.③②④①
C.①④②③
D.①②④③

答案：C
解析：
明确理财目标的具体步骤：①了解客户基本信息；②征询客户的期望目标；③初步评估理财目标的可行性和合理性；④调整理财目标，使其合理可行。

第10题：

在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是( )。

A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标
C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定
D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务

答案：B
解析：
在理财师全面了解了客户的家庭财务状况后，接下来的工作就是和客户一起明确未来的财务目标和期望。

更多相关问题
相关内容