(初级)银行从业资格

专业的理财规划都是长期性的。（　　）

题目
专业的理财规划都是长期性的。（　　）

如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

以下对理财规划的理解错误的是()。

A:理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
B:理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群
C:理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生
D:理财规划通常由专业人士提供

答案：B
解析：
理财规划的定义强调以下几点：(1)理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；(2)理财规划强调个性化；(3)理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；(4)理财规划通常由专业人士提供。

第2题：

理财师的专业能力仅指投资理财产品选择、组合和理财规划的能力。


答案：错
解析：
理财师的专业能力可以概括为如下两点：①了解、分析客户的能力，包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法，收集、整理客户信息，客户分类和了解、分析客户需求等工作；②投资理财产品选择、组合和理财规划的能力，相当于医生对症下药、抓药配方的能力，在工作中，理财师关键技能体现在资产配置上。

第3题：

个人理财规划或保险规划一般应遵循收益性、长期性和安全性三大原则。( )


参考答案：错误

第4题：

理财规划书中出现的专业术语，理财规划师向客户应( )。

A、不予解释
B、专业性的进行解释
C、通俗的进行解释
D、专业和通俗相结合进行解释

答案：C
解析：
C
作为一份专业的理财规划书，不可避免地会出现一些专业用语。这时需要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释。

第5题：

理财顾问服务的特点包括（ ）。
A.专业性 B.综合性 C.顾问性 D.长期性
A.专业性 B.综合性 C.顾问性 D.长期性


答案：A,B,C,D
解析：
理财顾问服务是指证券公司向客户提供财务分析与规划、投资建议、个 人投资产品推介等综合性理财专业化服务。理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性和长期 性特点。

第6题：

作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。


答案：错
解析：
专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

第7题：

理财顾问服务的特点包括（）

A:长期性
B:专业性
C:顾问性
D:综合性

答案：A,B,C,D
解析：
理财顾问服务是指证券公司向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合性理财专业化服务理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性和长期性特点。

第8题：

理财规划的定义强调()。

A:理财规划是全方位的综合性服务
B:理财规划最终在于金融产品的配置
C:理财规划强调个性化
D:理财规划是一生的规划
E:理财规划通常由专业人士提供

答案：A,C,D,E
解析：
理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

第9题：

综合理财规划服务的特征不包括( )。

A、全面性
B、风险性
C、长期性
D、专业性

答案：B
解析：
B
综合理财规划服务的特征可以概括为：全面性、长期性、专业性。

第10题：

综合理财规划可能涉及客户家庭几代人的财务安排，体现了其( )。

A、全面性
B、长期性
C、综合性
D、专业性

答案：B
解析：
B
综合理财规划的长期性是指综合理财规划不仅要面对客户当前需要解决的家庭财务问题，如换房计划、债务重组或旅游等，而且要将客户的一生理财需求作为目标，提供系统连续的计划方案，甚至涉及客户家庭几代人的财务安排（如子女教育、遗产分配等）。

更多相关问题
相关内容