第1题:
关于设定理财目标的表述中,( )是不科学的。
A.理财目标必须具有现实性
B.理财目标可以不分期限和先后顺序
C.理财目标设定时要具体明确
D.理财目标必须考虑客户的现金准备
第2题:
不同思考阶段的客户有不同的表现,下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。
A.客户的想法单纯,以赚钱为理财目标,并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标,只要赚到足够的钱其他目标皆可实现
B.客户开始拟定数个理财目标,发现有限资源无法同时达到目标的矛盾,期望高获利又无法冒风险的矛盾,客户困惑对自己无信心
C.客户开始整合理财方案到日常生活之中,明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划,客户对达成理财目标的信心提高
D.客户在整个金融理财过程中受到启发,落实理财行动计划,不仅对各阶段理财目标的大成深具信心,也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上
第3题:
关于理财目标的确定原则说法错误的是( )。
A.理财目标需要遵守客户意愿
B.以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
C.理财目标必须具有现实性
D.理财目标要具体明确
第4题:
第5题:
第6题:
理财目标的具体内容不包括( )
A.实现理财目标所需要的前期准备
B.理财目标准备什么时候实现
C.实现理财目标所需要的金额
D.实现理财目标所需要的年限
第7题:
在分析各项理财目标实现的可能性时,不需要事先确定以下哪项重要事项( )
A.要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序
B.要确定现有资源运用的优先顺序
C.依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案
D.当各项理财目标无法同时实现或可以同时实现并且资源仍有剩余时,确定调整方案
第8题:
理财规划师在协助客户制定理财目标时,应提醒客户注意( )。
A.理财目标必须具有现实性
B.理财目标以改善客户财务状况并使之更加合理为主旨
C.理财目标要有明确具体的时间
D.理财目标要有明确具体的地点
E.理财目标要有明确具体的金额
第9题:
第10题: