(初级)银行从业资格
下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》 C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》 D.《商业银行理财产品销售管理办法》 E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》
题目
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》
相似问题和答案
第1题：
按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。
A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意
B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准
C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告
D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
第2题：
个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有相同地位。（ ）
个人理财业务相关的主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构以及监管机构等，这些主体在个人理财业务中具有不同地位。
第3题：
下列关于个人理财业务和储蓄业务的叙述正确的是( )。
A．个人理财业务的风险由商业银行独自承担
B．储蓄业务的资金运用是定向的
C．个人理财业务的资金的运用是非定向的
D．个人理财业务是商业银行提供的一种服务
解析：个人理财业务的风险大多是由个人和商业银行共同承担的。储蓄业务的资金的运用方向是不定的，但是运用的期限应该和储蓄的期限相匹配。个人理财业务的资金的运用是定向的，根据投资者的需要，在理财合同中进行规定。
第4题：
B.商业银行
C.非银行金融机构
D.政府机关
E.监管机构
第5题：
下列关于我国银行个人理财业务发展和现状的说法，正确的是( )。
A.与发达国家的个人理财业务发展历史相比，我国商业银行个人理财业务起步较晚，发展历程较短
B．从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期
C．在我国商业银行个人理财业务还是一项新兴的银行业务，尚处于起步发展阶段，个人理财业务的市场环境正在不断规范和完善
D．20世纪60年代到80年代，是我国银行个人理财业务的萌芽阶段
E．中国银行业监督管理委员会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理
ABCE【解析】D项不正确，20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务的萌芽阶段。
第6题：
除了宏观因素和微观因素外，其他影响个人理财活动的因素有( )。
A．客户对理财业务的认知度
B．金融机构监管体制
C．中介机构发展水平
D．其他理财机构理财业务的发展
E．商业银行个人理财业务定位
解析：除了宏观因素和微观因素外，个人理财活动主体的意识和行为以及其他一些因素都会直接和间接对商业银行个人理财业务产生影响。题目所给五个选项都是正确的。
第7题：
下列选项中，属于个人理财业务供给方的是（ ）。
A.个人客户
B.商业银行
C.银行业机构
D.监管机构
商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。
第8题：
个人理财业务活动中法律关系的主体是（ ）。 A．监管机构和商业银行 B．商业银行和客户 C．中央银行和商业银行 D．理财人员和客户
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个：商业银行和客户。商业银行中个人理财业务是为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动。
第9题：
B:《商业银行理财产品销售管理办法》
C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》
第10题：
B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式