(初级)银行从业资格

在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益()。A.应独立测算 B.无须测算 C.只需交给投资者进行测算 D.应要求境外机构提供测算

题目
在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益()。

A.应独立测算
B.无须测算
C.只需交给投资者进行测算
D.应要求境外机构提供测算
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第1题：

按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》(银监办发[2007]114号)规定,商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时,投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的5%,并在投资期内及时调整投资组合,虽不要求持续符合但要确保在季末时点上符合上述要求。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错

第2题：

商业银行销售不需要审批的理财产品，在发售后5日内，应将以下哪些资料报送银监会？（ ）

A．理财产品拟销售的客户群及相关分析说明

B．理财产品拟销售的规模

C．理财产品拟销售的资金成本与收益测算及相关计算说明

D．拟销售理财产品的对外介绍材料

E．拟销售产品的宣传材料


正确答案：ABCDE

第3题：

基金管理公司和证券公司可以发行代客境外理财产品，而其他金融机构不得发行代客境外理财产品。 （ ）


正确答案：×
目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品。

第4题：

与个人理财产品相对，对公理财产品是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。（　　）


答案：对
解析：
与个人理财产品相对，商业银行根据不同的企业法人、机构法人等对公客户需求而设计销售的理财产品即为对公理财产品。

第5题：

商业银行代理销售其他商业银行的理财产品时，可以将其他商业银行或金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有产品销售。（　　）


答案：错
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第四十七条的规定，商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。商业银行代理销售其他商业银行理财产品应当遵守本办法规定，进行充分的风险审查并承担相应责任。

第6题：

理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。( )


正确答案：正确

第7题：

对综合理财产品的销售管理内容表述错误的是（ ）。

A．商业银行在销售任何理财产品时，建立必要的委托投资审计制度

B．未经客户书面许可，商业银行不得变更客户资金的投资方向的

C．其他理财产品的销售起点金额应低于保证收益理财计划的起点金额

D．确定不同理财产品的起点金额，固定收益理财计划，人民币应在5万元以上，外币应在5000美元以上


正确答案：C

第8题：

商业银行销售不需要审批的理财产品前10天，应将( )相关资料报送银监会

A．理财产品拟销售的客户群及相关分析说明

B．理财产品拟销售的规模

C．理财产品拟销售的资金成本与收益测算及相关计算说明

D．拟销售理财产品的对外介绍材料

E．拟销售产品的宣传材料


正确答案：BCE

第9题：

虽然不能独立测算成本与收益，商业银行依然可以销售由境外机构发行的理财产品。（ ）


答案：错
解析：
商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行独立测算，采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。商业银行不得销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财产品。

第10题：

理财产品销售管理是指理财业务资产端管理．即商业银行将设计好的理财产品或理财计划，按照规定的销售流程和渠道向合格投资者销售，实现理财资金的募集。（　　）


答案：错
解析：
理财产品销售管理是指理财业务资金端管理，理财投资管理是指理财业务资产端管理。

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