(初级)银行从业资格
理财顾问业务的第一步是（ ）。A.确定客户财务目标 B.资产管理目标分析 C.风险分析 D.基本资料收集
题目
B.资产管理目标分析
C.风险分析
D.基本资料收集
参考答案和解析
相似问题和答案
第1题：
根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为（ ）。 A．资深理财顾问从业人员 B．个人理财顾问从业人员 C．综合理财服务从业人员 D．高级理财顾问从业人员 E．中级理财顾问从业人员
个人理财业务从业人员根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，可分为个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员。
第2题：
理财顾问业务的第一步是( )。
A．确定客户财务目标
B．资产管理目标分析
C．风险分析
D．基本资料收集
第3题：
关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。
A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
第4题：
个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。
A．理财顾问服务风险管理机构的设置
B．理财顾问人员管理
C．理财顾问服务业务的客户的管理
D．理财产品的销售管理
E．理财顾问服务的市场风险控制
第5题：
一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是明确客户的理财目标。()
第6题：
下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的有:( )。
A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B．在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
C．在理财顾问服务中,客户的投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
D．在理财顾问服务中,商业银行不为客户提供投资建议,主要是解答业务的办理方法
第7题：
根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。
A．个人理财业务人员的风险管理
B．个人理财顾问服务的风险管理
C．综合理财顾问服务的风险管理
D．个人理财业务产品开发的风险管理
E．个人理财业务产品销售的风险管理
解析：根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理，其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。
第8题：
理财顾问业务的第一步是( )。
A．分析宏观经济形势
B．客户财务分析
C．搜集客户信息
D．测算财务比率
第9题：
个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。
A．理财顾问服务风险管理机构的设置
B．理财顾问规章制度管理
C．理财顾问服务业务内部的审查与监督管理
D．理财产品的销售管理
E．理财顾问服务风险提示管理
第10题：