(初级)银行从业资格

高级管理层负责执行（ ）制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.董事会 B.股东大会 C.理事会 D.CEO

题目
高级管理层负责执行（ ）制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

A.董事会
B.股东大会
C.理事会
D.CEO
参考答案和解析
答案：A
解析：
高级管理层负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。
考点
商业银行创新管理与监管
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第1题：

商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是____。


正确答案：商业银行董事会

第2题：

( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

A.高级管理层
B.事业部
C.业务经理
D.董事会秘书

答案：A
解析：
高级管理层负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

第3题：

下列关于商业银行风险管理组织的说法．正确的有( )。

A．董事会承担商业银行风险管理的最终责任

B．高级管理层负责执行风险管理政策

C．风险管理部门负责制定风险管理政策

D．风险管理部门必须具有独立性

E．法律/合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告


正确答案：ABDE
解析：董事会通常设置最高风险管理委员会，负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。

第4题：

在业务外包管理活动中，高级管理层负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度。()


答案：错
解析：
外包管理团队负责执行外包风险管理的政策、操作流程和内控制度。

第5题：

下列关于商业银行创新管理的说法中，错误的是( )。

A.商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策
B.高级管理层要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致
C.商业银行应优化内部组织结构和业务流程
D.商业银行应建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统

答案：B
解析：
高级管理层负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。高级管理层要建立能够有效管理创新活动的风险管理和内部控制系统、文件档案和审计流程管理系统，以及培训和信息反馈制度。董事会要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。故选项B错误。

第6题：

商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

A.股东大会
B.董事会
C.监事会
D.风险管理部门

答案：B
解析：
商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

第7题：

下列关于商业银行创新的风险管理要求的说法中，错误的是( )。

A.商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度
B.商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系
C.商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额
D.董事会负责制订业务应急性计划，高级管理层负责制订业务连续性计划

答案：D
解析：
商业银行应结合政策调整和市场环境变化，针对金融创新活动的特点，定期对关键模型、假设条件和模型参数进行验证和修正，制订风险预警和风险处置预案。董事会与高级管理层应负责制订业务应急性计划和连续性计划。

第8题：

根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，高级管理层负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第9题：

商业银行机构中，负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况的是( )。

A.风险管理委员会会
B.高级管理层
C.董事会
D.监事会

答案：C
解析：
商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

第10题：

下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述中，错误的是()。


A.负责承担对市场风险管理的最终责任

B.负责制定市场风险管理政策

C.及时掌握市场风险水平及其管理状况

D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

答案：A
解析：
A项，在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

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