(初级)银行从业资格
2010年7月21日之后，美国银行监管体制机制方面的变化之一是，在联邦层面设立了金融稳定监督委员会，其主要职能包括( )。A.建议监管机构对具有系统影响力的金融机构实施更高标准的监管 B.认定具有系统影响力的支付、结算、清算系统和金融市场设施 C.协调开展对问题银行的重组或处置 D.认定具有系统重要性的金融机构并将其纳入美联储的监管范围 E.若某家金融机构的经营活动对美国金融稳定造成严重威胁，金融稳定监督委员会可对其实施强制分拆
题目
2010年7月21日之后，美国银行监管体制机制方面的变化之一是，在联邦层面设立了金融稳定监督委员会，其主要职能包括( )。
A.建议监管机构对具有系统影响力的金融机构实施更高标准的监管
B.认定具有系统影响力的支付、结算、清算系统和金融市场设施
C.协调开展对问题银行的重组或处置
D.认定具有系统重要性的金融机构并将其纳入美联储的监管范围
E.若某家金融机构的经营活动对美国金融稳定造成严重威胁，金融稳定监督委员会可对其实施强制分拆
B.认定具有系统影响力的支付、结算、清算系统和金融市场设施
C.协调开展对问题银行的重组或处置
D.认定具有系统重要性的金融机构并将其纳入美联储的监管范围
E.若某家金融机构的经营活动对美国金融稳定造成严重威胁，金融稳定监督委员会可对其实施强制分拆
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相似问题和答案
第1题：
共用题干
金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。
金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。
除美国外，实行此种监管体制的国家还有()。
A:英国
B:日本
C:瑞典
D:香港
A:英国
B:日本
C:瑞典
D:香港
答案：D
解析：
86.本题考查对分业监管体制的理解。分业监管体制主要是在银行、证券和保险等不同金融领域分别设立专职的监管机构，负责对各行业进行审慎监管。从案例资料看，美国目前存在美联储、金融服务管理理事会、全国保险办公室、证券交易委员会和商品期货交易委员会、消费者金融保护局等多个机构分别对金融业不同主体及业务范围的监管。
87.本题考查分业监管体制的缺点。分业监管体制具有分工明确、不同监管机构之间存在竞争性、监管效率高等优点。同时也存在由于监管机构多，使得监管成本较高、机构协调困难、容易出现重复交叉监管或监管真空问题等缺陷。
88.我国香港特别行政区也实行分业监管体制，金融监管局对银行业实施监管，证券及期货事务监察委员会对证券业实施监管，保险业务监理处和保险业咨询委员会对保险业进行监管。
89.20世纪90年代末，英国、日本等国的金融监管逐步转变为集中监管模式。
90.早在2003年9月，银监会、证监会、保监会已采取主监管制度来实行对金融控股集团的监管。
87.本题考查分业监管体制的缺点。分业监管体制具有分工明确、不同监管机构之间存在竞争性、监管效率高等优点。同时也存在由于监管机构多，使得监管成本较高、机构协调困难、容易出现重复交叉监管或监管真空问题等缺陷。
88.我国香港特别行政区也实行分业监管体制，金融监管局对银行业实施监管，证券及期货事务监察委员会对证券业实施监管，保险业务监理处和保险业咨询委员会对保险业进行监管。
89.20世纪90年代末，英国、日本等国的金融监管逐步转变为集中监管模式。
90.早在2003年9月，银监会、证监会、保监会已采取主监管制度来实行对金融控股集团的监管。
第2题：
下列不属于2010年7月美国在银行监管体制机制方面的变化的是( )。
A.设立了储贷监管署
B.扩充了美联储的监管职能
C.建立金融稳定监督委员会
D.新设立金融消费者保护局
B.扩充了美联储的监管职能
C.建立金融稳定监督委员会
D.新设立金融消费者保护局
答案：A
解析：
2010年7月，美国在银行监管体制机制方面的变化主要有：①建立金融稳定监督委员会(FSOC)；②扩充了美联储的监管职能；③扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权；④新设立金融消费者保护局(CFPB)；⑤撤销了储贷监管署(OTS)，并将相关监管权转移给其他监管者；⑥制定并实施“沃尔克规则”。
第3题：
下列有关中国人民银行在《中国人民银行法》颁布前后对商业银行开展个人理财业务监督管理方面的说法正确的是：（ ）。
A．该法颁布之前，其直接审批、监管金融机构
B．该法颁布之后，其监督管理职能移交给新成立的银行业监督管理机构
C．该法颁布之后，为维护币值稳定以及对金融市场进行宏观调控，其还可以对商业银行进行监督管理
D．该法颁布之后，其主要专注于货币政策的制定和执行
正确答案：BC
第4题：
英国金融政策委员会承担英格兰银行所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。 ( )
答案：对
解析：
英国金融政策委员会专注于识别、监测和管理系统性风险，帮助英格兰银行实现保护和强化金融系统稳定性的目标，同时支持政府实现经济增长、增加就业等经济目标，承担起英格兰银行所担负的维护整个金融体系稳定与活力的“宏观审慎监管”职能。
第5题：
2008年金融危机发生之后，英国政府开始对金融监管体制进行一系列的改革，具体包括( )。
A.新成立了金融政策委员会(FPC)
B.新设立审慎监管局(PRA)
C.新成立金融行为管理局(FCA)
D.银行体制改革
E.新成立商品期货交易委员会
B.新设立审慎监管局(PRA)
C.新成立金融行为管理局(FCA)
D.银行体制改革
E.新成立商品期货交易委员会
答案：A,B,C,D
解析：
金融危机后，针对各种监管缺陷，英国政府开始对金融监管体制进行一系列的改革，具体包括：(1)新成立了金融政策委员会(FPC)，(2)新设立审慎监管局(PRA)。(3)新成立金融行为管理局(FCA)．(4)银行体制改革。
第6题：
在我国目前的金融监管体制中，关于中国人民银行的说法，正确的有（）。
A.作为最后贷款人在必要时救助高风险金融机构
B.共享监管信息，采取各种措施防范系统性金融风险
C.负有维护金融稳定的职能
D.在金融监管方面拥有监督检查权，包括直接检查监督权、建议检查权和在特定情况下的全面检查监督权
E.由中国人民银行建立监管协调机制
B.共享监管信息，采取各种措施防范系统性金融风险
C.负有维护金融稳定的职能
D.在金融监管方面拥有监督检查权，包括直接检查监督权、建议检查权和在特定情况下的全面检查监督权
E.由中国人民银行建立监管协调机制
答案：A,B,C,D
解析：
考点:我国金融监管体制的演变。根据《中国人民银行法》的规定，由国务院建立监管协调机制，选项E错误。
第7题：
2010年7月21日之后，美国银行监管体制机制方面的变化之一是“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。其具体内容主要包括( )。
A.联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权
B.联邦存款保险公司对系统重要性非银行金融机构及大型银行具有后备检查权，可实施特别检查
C.联邦存款保险公司有权接管并清算任何处于财务困难并会对美国金融稳定造成系统性风险的金融机构
D.一旦联邦存款保险公司被委以接管人的职责，就可以采取一系列措施将损失降到最小
E.联邦存款保险公司可设立搭桥公司协助有序解散破产企业
B.联邦存款保险公司对系统重要性非银行金融机构及大型银行具有后备检查权，可实施特别检查
C.联邦存款保险公司有权接管并清算任何处于财务困难并会对美国金融稳定造成系统性风险的金融机构
D.一旦联邦存款保险公司被委以接管人的职责，就可以采取一系列措施将损失降到最小
E.联邦存款保险公司可设立搭桥公司协助有序解散破产企业
答案：A,B,C,D,E
解析：
2010年7月21日，美国国会通过了《多德—费兰克华尔街改革与消费者保护法寨》，要求扩大联邦存款保验公司(FDIC)的监管权。在新法案中，联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权；对系统重要性非银行金融机构及大型银行具有后备检查权，可实施特别检查，对存款类金融机构可实施强制性执行措施。扩大联邦存款保险公司对系统重要性金融机构的清算权，联邦存款保险公司有权接管并清算任何处于财务困难并会对美国金融稳定造成系统性风险的金融机构，包括银行控股公司、金融控股公司或具有系统重要性的非银行金融机构等。一旦联邦存款保险公司被委以接管人的职责，就可以采取一系列措施将损失降到最小，这些措施包括：进行索赔、支付索赔、设立搭桥公司协助有序解散破产企业、将合格的金融资产转移给搭桥公司或第三方等。
第8题：
美国对于第三方支付监管包括哪些方面?()
A.沉淀资金管理层面
B.监管机制层面
C.业务许可层面
D.立法层面
正确答案：ABCD
第9题：
美国通过了《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，力图完善监管体制机制，填补旧制度的监管漏洞，提升监管有效性。银行监管体制机制方面的变化不包括（）。
A.建立金融稳定监督委员会B.缩小了美联储的监管职能C.扩大联邦存款保险公司的监管权D.新设立金融消费者保护局
答案：B
解析：
B项应是扩充了美联储的监管职能。
考点
主要经济体的银行监管改革
考点
主要经济体的银行监管改革
第10题：
在美国银行业的监管机构中，（ ）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。
A.货币监理署
B.联邦储备体系
C.储蓄机构监管署
D.联邦金融机构检查委员会
B.联邦储备体系
C.储蓄机构监管署
D.联邦金融机构检查委员会
答案：D
解析：
美国银行业的监管机构。美国实行的是“双层多头”金融监管体制。联邦金融机构检查委员会在美国银行业的监管机构中作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。