证劵从业( 新 )
下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（ ）。A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得评价 B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持 C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级 D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行
题目
下列关于各个参与主体在资产证券化中的主要职能说法有误的是（ ）。
A.发起人选择拟证券化资产，并进行打包，然后转移给SPV，从SPV处获得评价
B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持
C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级
D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行
B.信用增级机构对SPV发行的证券提供额外信用支持
C.信用评级机构对SPV发行的证券进行信用评级
D.服务机构为证券的发行进行促销，以帮助证券成功发行
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案
第1题：
下列关于资产证券化的说法中正确的是()。
A:在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在期限、现金流收益水平和收益的风险程度方面都必须相同
B:金融资产的所有权不可以转让
C:资产证券化产品按证券交易结构可分为过手证券、资产支持债券和转付债券
D:资产支持债券的现金流量不确定
B:金融资产的所有权不可以转让
C:资产证券化产品按证券交易结构可分为过手证券、资产支持债券和转付债券
D:资产支持债券的现金流量不确定
答案：C
解析：
A项，在资产证券化的过程中，参与组合的金融资产在期限、现金流收益水平和收益的风险程度方面都可以不同；B项，证券化的实质是融资者将被证券化的金融资产的未来现金流收益权转让给投资者，而金融资产的所有权可以转让，也可以不转让；D项，资产支持债券的现金流量相对确定。
第2题：
资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A.资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能
B.特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人
C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级
D.受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能
答案：B
解析：
资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的卖方。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。服务商对资产项目产生的现金流进行保管。
第3题：
关于资产证券化业务的主要特点,下列说法中不正确的有( )。
A、融资门槛低
B、流动性强
C、政策支持
D、风险小
参考答案：D
第4题：
试述资产证券化的基本过程，以及各参与方在资产证券化过程中的作用。
正确答案: 承做贷款的金融机构（或资产持有人）将取得的债权出售给特殊目的机构，同时通过信用增强机控管信用风险，并经由信用评级机构验证评级后，由承销机构出售给投资人。
各参与方作用如下：
1、借款人：借款人向承贷机构举债，形成债权，并以合约按时交纳本金和利息。借款人是证券化债权的现金流量来源。
2、承贷机构（发起机构）：金融机构在承做贷款后，可以将贷款出售给其他机构或自行组合贷款，发起证券化，成为证券化出售机构或发起机构。
3、特殊目的机构：是一个以资产证券化为唯一目的的独立信托实体，其收入主要来自于其发行的资产支撑证券（又称抵押证券）。
4、信用增强：大部分的证券化产品没有政府保证，因此必须自行设法进行信用增强工作。适当的信用增强可以在低廉的成本下提高证券化产品的品质并且降低融资成本。
5、信用评级机构：评级机构的工作是审核资产组合所能承受的最大的风险强度，并公平的进行评级，遗留大众投资者做出投资决策。
6、证券承销机构：证券发行后，必须交给承销机构通过已公开上市交易或私募方式销售出去。承销机构依据其经验与专业知识分析市场状况，并提供定价等咨询服务。
第5题：
下列关于资产证券化的说法中，错误的是()。
A.从资产质量看，可分为不良贷款(次级贷款)证券化和优良贷款证券化
B.从贷款的形成阶段看，可分为存量贷款证券化和增量贷款证券化
C.从贷款的会计核算方式看，可分为表内贷款证券化和表外贷款证券化
D.证券资产证券化即实体资产向证券资产的转换
B.从贷款的形成阶段看，可分为存量贷款证券化和增量贷款证券化
C.从贷款的会计核算方式看，可分为表内贷款证券化和表外贷款证券化
D.证券资产证券化即实体资产向证券资产的转换
答案：D
解析：
实体资产证券化是指实体资产向证券资产的转换。
第6题：
在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（ ）。?
A：发起人
B：承销人
C：证券化产品投资者
D：资金和资产存管机构
B：承销人
C：证券化产品投资者
D：资金和资产存管机构
答案：A
解析：
发起人也被称为“原始权益人”，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。
第7题：
下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中，有误的是（ ）。
A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立
B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险
C.承销商采用的销售方式可以采用包销或代销
D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成
B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险
C.承销商采用的销售方式可以采用包销或代销
D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成
答案：B
解析：
资产支持证券的评级为投资者提供证券选择的依据，因而构成资产证券化的又一重要环节。评级由国际资本市场上广大投资者承认的独立私营评级机构进行，评级考虑因素不包括由利率变动等因素导致的市场风险，而主要考虑资产的信用风险。
第8题：
下列关于资产证券化SPV说法中,错误的是()。
A、只能从事与证券化有关的业务活动
B、目前我国的企业资产证券化主要采用公司形式
C、在资产支持证券尚未清偿完毕的情况下，SPV不能进行清算
D、SPV属于“不破产”实体
答案：B
第9题：
在资产证券化的流程中，第一步为确定资产证券化目标，组成资产池，关于该步骤下列说法正确的是（）。
- A、发起人首先分析自身资产证券化融资需求
- B、发起人对自己拥有的能够产生未来现金流的资产进行清理、估算和考核
- C、最后将资产汇集形成一个资产池
- D、发起人不需要对资产池中的每项资产都拥有完整的所有权
正确答案:D
第10题：
简述资产证券化的主要参与人有哪些
正确答案:1发起人（原始权益人）
2服务商
3发行人或特殊目的载体
4证券承销商
5受托管理人
6投资者
7信用评级机构
8信用增级机构