案件防控知识竞赛
票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）A、主体资格B、经营范围C、申请额度D、票据要素
题目
票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点有哪些？（）
- A、主体资格
- B、经营范围
- C、申请额度
- D、票据要素
参考答案和解析
正确答案:A,D
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相似问题和答案
第1题：
以下哪一点不属于贴现后票据保管环节的风险表现？（）
- A、保管不善，票据遗失、毁损
- B、票据失窃，灭失或掩盖违法违规交易证据
- C、内外勾结调换、退还票据，诈骗资金
- D、贴现票据未确认，甚至在未见原票情况下办理贴现
正确答案:D
第2题：
以下哪一项不属于票据贴现业务申请与受理环节的风险表现？（）
- A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
- B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
- C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
- D、未按审批流程逐级审批，超权限、逆程序审批
正确答案:D
第3题：
票据业务的主要风险点有()。
A、票据操作风险
B、票据信用风险
C、票据欺诈风险
D、票据法律风险
答案：AB
第4题：
以下哪一项属于票据贴现调查环节的风险点？（）
- A、票据要素
- B、票据查询查复
- C、票据保管
- D、款项划转
正确答案:B
第5题：
以下哪一项属于票据贴现业务申请与受理环节的主要风险点？（）
- A、主体资格
- B、经营范围
- C、申请额度
- D、贴现合同
正确答案:A
第6题：
票据贴现业务申请与受理环节的风险表现有哪些？（）
- A、贴现申请人未能提供合法有效的营业执照、组织机构代码、税务登记证、贷款卡等相关资料和验资报告
- B、贴现申请人不是真实交易背景的持票人，取得票据的原因不清楚，不能提供票据来源的合法有效的证明
- C、受理背书不一致、流转过程不符合常规、交易背景不真实的票据
- D、票据存在瑕疵、记载事项存在大量可疑内容
正确答案:A,B,C,D
第7题：
以下哪一项不属于票据贴现办理环节的主要风险点？（）
- A、贴现合同
- B、票据查询查复
- C、票据款项的划转
- D、贴现后票据的保管
正确答案:B
第8题：
商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()
A、违规风险
B、操作风险
C、信用风险
D、诈骗风险
参考答案：BC
第9题：
办理贷记卡申请与受理环节的主要风险点是（）
- A、资料审核
- B、密码交付
- C、身份识别
- D、资信审查
正确答案:C,D
第10题：
申请社办理转贴现时，应审查的内容（）
- A、转贴现受理社必须是法定的金融机构
- B、转贴现受理行是否具有办理票据业务的资格
- C、转贴现受理社可以是任意一家金融机构
- D、转贴现受理行都能办理办理票据业务
正确答案:A,B