案件防控知识竞赛
银行承兑汇票业务的客户准入条件之一为（）A、是否已在金融机构开立基本账户B、是否已在金融机构开立一般存款账户C、是否已在金融机构开立基本账户或一般存款账户D、办理低风险承兑业务是否已开立临时账户
题目
银行承兑汇票业务的客户准入条件之一为（）
- A、是否已在金融机构开立基本账户
- B、是否已在金融机构开立一般存款账户
- C、是否已在金融机构开立基本账户或一般存款账户
- D、办理低风险承兑业务是否已开立临时账户
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相似问题和答案
第1题：
办理银行承兑汇票业务，应严格调查客户准入条件，包括：（）
- A、固定的经营场所
- B、资产负债状况良好
- C、生产经营状况良好
- D、信用状况良好
正确答案:A,B,C,D
第2题：
客户提供100%保证金开立银行承兑汇票业务，银行就无需对该笔银行承兑汇票业务的贸易背景进行审核。
正确答案:错误
第3题：
法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务。（ ）
答案：对
解析：
法人信贷业务是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、贴现业务、银行承兑汇票等业务。
第4题：
下列哪些为银行承兑汇票的风险点：（）。
- A、办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户
- B、同一出票人的多笔银行承兑业务分别开立保证金户
- C、用于质押的单位定期存单未及时办理冻结手续
- D、办理银行承兑汇票贴现业务未向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性
正确答案:A,B,C,D
第5题：
依据《中国邮政储蓄银行银行承兑汇票贴现业务管理办法（2015年修订版）》，在银行承兑汇票贴现业务，客户经理受理客户业务申请后，对客户情况和业务情况进行调查，并对客户所提交的相关资料的（）负责。
- A、真实性
- B、合规性
- C、完整性
- D、有效性
正确答案:A,B,C,D
第6题：
受理承兑业务需遵循以下（）原则。
- A、承兑业务纳入统一授信管理原则
- B、遵循“真实贸易背景”原则
- C、承兑汇票申请人符合承兑汇票业务准入条件的原则
- D、了解客户、了解客户业务的原则
- E、合规化、统一化、标准化操作的原则
正确答案:A,B,C,D,E
第7题：
企业征信系统采集的承兑汇票为（）；票据贴现业务票据种类为（）。
- A、银行承兑汇票；商业承兑汇票
- B、商业承兑汇票；银行承兑汇票
- C、银行承兑汇票；银行承兑汇票和商业承兑汇票
- D、商业承兑汇票；银行承兑汇票和商业承兑汇票
正确答案:C
第8题：
银行承兑汇票客户申请环节的主要风险点为经办人、主体资格、（）、经营范围。
- A、准入条件
- B、签发用途
- C、申请额度
- D、保证金来源
正确答案:C
第9题：
严禁为以下客户办理银行承兑汇票业务（）
- A、逃废银行债务的、有承兑垫款余额的、曾以非法手段骗取金融机构承兑的
- B、以避免垫付资金为目的向客户签发新的银行承兑汇票
- C、以滚动签发方式签发银行承兑汇票
- D、以贷款作为保证金向客户签发银行承兑汇票
正确答案:A,B,C,D
第10题：
根据《华夏银行银行承兑汇票承兑管理办法》规定，银行承兑汇票业务须（）华夏银行对客户的授信业务进行管理，（）客户核定的统一授信额度内办理业务。
- A、纳入，在
- B、不纳入，不在
- C、纳入，但不在
- D、不纳入，但在
正确答案:A